Механизм административно-правового регулирования лицензирования деятельности кредитных организаций в Российской Федерации

— принимает решение по вопросам, входящим в его компетенцию;

— возвращает документы заявителю с письменным заключением, обосновывающим причины отказа (возврата документов), содержащим ссылки на нарушенные статьи и пункты федеральных законов, нормативных актов Банка России.

Банк России, являясь органом банковского регулирования и банковского надзора, осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, установленных ими обязательных нормативов и (или) установленных Банком России индивидуальных предельных значений обязательных нормативов. Банк России осуществляет анализ деятельности банковских холдингов и использует полученную информацию для целей банковского надзора за кредитными организациями и банковскими группами, входящими в банковские холдинги.

Для осуществления функций банковского регулирования и банковского надзора Банк России проводит проверки кредитных организаций (их филиалов), направляет им обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных в их деятельности нарушений федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов Банка России и применяет предусмотренные законом меры по отношению к нарушителям.

Порядок применения предусмотренных ст. 74 ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» мер устанавливается актами Банка России:

— Инструкция Банка России от 31 марта 1997 г. №59 «О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности».

— Положение о временной администрации по управлению кредитной организацией (утв. Банком России 09.11.2005 №279-П)211.

— Указание Банка России от 17 сентября 2009 г. №2293-У «О порядке отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций при установлении существенной недостоверности отчетных данных»212.

— Указание Банка России от 15 ноября 2013 г. №3111-У «О порядке направления Банком России акционеру (участнику) кредитной организации предписания и акта об отмене предписания»213.

— Указание Банка России от 2 декабря 2014 г. №3466-У «О порядке определения наличия оснований, предусмотренных пунктами 5 и 6 части второй статьи 20 Федерального закона „О банках и банковской деятельности“, для отзыва у банка лицензии на осуществление банковских операций»214.

— Письмо Банка России от 25 декабря 2003 г. №180-Т «О перечислении штрафов, взыскиваемых с кредитных организаций»215.

— Письмо Банка России от 17 мая 2006 г. №69-Т О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушение требований Федерального закона «О кредитных историях».

— Письмо Банка России от 9 октября 2012 г. №141-Т «Об особенностях контроля территориальными учреждениями Банка России исполнения кредитными организациями требований Банка России о доформировании резервов на возможные потери»216.

Письмо Банка России от 6 марта 2013 г. №37-Т «О мерах по контролю за достоверностью отражения кредитными организациями активов по справедливой стоимости»217.