Менеджмент безопасности бизнеса

Прогнозирование подрывной деятельности против банка, коммерческой или производственной структуры основывается на достаточно полной и достоверной информации о намерениях криминальных структур, а также Ваших конкурентов или партнеров.

При этом конкуренты и криминальные элементы действуют целенаправленно и как правило в следующих направлениях:

• перехват выгодных коммерческих сделок;

• порча или компрометация Вашего товара;

• сдача Вас какой-либо криминальной структуре с целью разорения предприятия;

• засылка к Вам своего агента с целью получения информации или вербовка сотрудника Вашего предприятия;

• запугивание руководства и сотрудников предприятия с целью снижения их деловой активности;

• передача полиции и налоговой инспекции компрометирующих Вас материалов о неуплате налогов или сокрытии части доходов от налогообложения;

• подрыв Вашей технической базы – офиса, оборудования, транспортных средств, складских помещений, порча товаров;

• для банка – это подрыв его финансового положения.

Все эти действия конкурентов можно предвидеть и тем или иным образом локализовать. Поэтому постоянное выявление ваших конкурентов, их намерений и практических действий является одной из задач СБ, ее информационно-аналитического подразделения.

Каждое действие преступников или конкурентов, как бы оно ни скрывалось, будет иметь какие-то признаки. Одни признаки могут быть прямыми, т.к. прямо указывают на действия конкурентов. Это, как правило, открытые враждебные действия конкурентов. Другие признаки будут косвенными – это скрытые следы или последствия подрывных действий. Подрывные действия преступников и конкурентов планируются заранее. Для этого преступники и конкуренты изучают Ваш банк, фирму или производственную структуру. Иногда они пытаются вступить с Вами в совместную деятельность или договориться о рынках сбыта, разделить номенклатуру товаров или предпринять какие-то другие действия «мирного» договорного характера. Иногда такой способ игнорируется, уступая место грубому шантажу или угрозам.

Недобросовестный партнер не всегда изначально планирует подрывную акцию. Если сделка дает ему прибыль и он надеется продолжать с Вами работать, то он может выполнить свои обязательства. Если же он проводит разовую сделку и видит экономическую выгоду от невыполнения своих обязательств или попал в трудное финансовое положение, он может пойти на обман и невыплату или недоплату Вам своих долгов по сделке. В этом случае признаки его подрывной деятельности заранее проявляться не будут, а их можно обнаружить только в ходе той или иной финансовой или торговой операции. Иногда еще бывает возможность спасти положение, иногда нет.

Прогнозирование включает в себя анализ общей обстановки, основанный на собранной информации. Это – долгосрочный прогноз, который основывается на анализе наличия угроз, возможностей криминальных структур, конкурентов, их агрессивности. Среднесуточный и краткосрочный прогноз строится на сборе, систематизации и анализе признаков назревания того или иного действия криминальных элементов. Для этого составляются таблицы (типа шахматных досок), в клетках которых вписываются признаки, исходя из их значимых и временных характеристик. Одни признаки могут проявляться за месяц – две недели до совершения преступления (например, визуальное или наружное наблюдение) и за несколько часов или даже минут до совершения преступления.

Признаки готовящегося преступления е экономической области

На этапе подготовки договора

1. Использование документов обанкротившихся предприятий. Оформление договоров по подложным документам, когда создана фиктивная фирма, либо она зарегистрирована на подставное лицо, либо на сотрудника фирмы, который, предоставив свой паспорт для оформления на работу, даже не догадывается о том, что был использован его документ, и он является владельцем фирмы.

2. В состав учредителей включены фиктивные юридические лица.

3. Учредители фирмы задерживают внесение взносов в уставный капитал фирмы.

4. Учредители фирмы не имеют постоянного места жительства в данном регионе.

5. Явно ложные сведения, предоставляемые фирмой-клиентом о своих учредителях и гарантах.

6. Отсутствие у фирмы денег и солидной материальной базы, поручителей и гарантов, которые могли бы быть гарантией возврата кредита.

7. Контроль над фирмой какой-либо криминальной структурой, если это удается своевременно выявить.

8. Появление у президента банка "ходатаев" о выдаче крупного кредита под очень большие проценты, якобы под сверхприбыльную сделку.

9. Оказание давления на руководство банка о выдаче кредита, увеличение числа учредителей и т.п., стремящихся контролировать банк.

10. Обнаружение техники подслушивания в служебных помещениях банка.

11. Создание препятствий СБ по выявлению истинных намерений клиента, банка.

12. Предоставление неверных сведений о своем хозяйственном и финансовом положении.

13. В регистрационных документах указан неправильный адрес, искажены и другие данные.