Методология и бухгалтерский учет банковских розничных платежей: карты, переводы, чеки

Карточный центр ведет карточные операции в масштабе банка и отвечает за следующие направления:

–  развитие и совершенствование технологии операций с использованием банковских карт;

– разработку новых карточных услуг и продуктов;

– методологию карточных операций;

– внесение дополнений и изменений во внутренние нормативные документы банка, касающиеся операций с платежными картами;

– координацию действий подразделений банка по обеспечению выпуска карт и бесперебойных расчетов;

– организацию и координацию работы банка в платежных системах;

– технологическое обеспечение ведения операций;

– поддержку и обеспечение технологических циклов, связанных с выпуском и поддержанием работоспособности карт;

– обеспечение расчетов и бухгалтерского учета по операциям с картами;

– урегулирование претензий клиентов по операциям с картами;

– мониторинг и управление рисками карточной программы банка;

– подготовку и оформление отчетности банка, касающейся операций с картами.

Особо обратим внимание, что уполномоченные сотрудники указанных выше подразделений, производят идентификацию держателей в соответствии с пунктом 1 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33 (часть I), ст. 3418; 2002, № 44, ст. 4296) в порядке, установленном Положением Банка России от 19.08.04 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», зарегистрированным Минюстом России 6 сентября 2004 года № 6005 («Вестник Банка России» от 10 сентября 2004 года № 54).