Методология и бухгалтерский учет банковских розничных платежей: карты, переводы, чеки

Б) Проверка установочных данных (выполняется сотрудником карточного центра, ответственным за вопросы экономической безопасности):

–  прописан ли заявитель по указанному адресу прописки;

– существует ли реально адрес прописки, не является ли указанный адрес фиктивным;

– проживает ли реально заявитель по адресу, указанному в качестве заявленного адреса проживания.

B) Проверка данных, связанных с личностью заявителя:

–  не числится ли заявитель в розыске, в ориентировках правоохранительных органов;

– не оформлен ли документ на бланке, числящимся в перечне украденных, утраченных, признанных недействительными;

– проверка по специализированным базам на предмет выявления компрометирующих сведений;

– проверка на наличие судимостей;

– зарегистрирован ли телефон, указанный в качестве домашнего, по адресу, указанному в качестве места фактического проживания.

Г) Оценка рисков, связанных с обслуживанием клиента (производится сотрудником карточного центра, ответственным за вопросы экономической безопасности):

–  проверка кредитной истории клиента через бюро кредитных историй;

–  проверка возможности связаться с клиентом по домашнему или мобильному телефону;

– звонок по домашнему телефону и получение информации – проживает ли заявитель в квартире, в которой установлен телефон, указанный им;

– числится ли заявитель в штате организации, указанной в качестве места работы, и соответствует ли действительности указанная заявителем должность.