Методология и бухгалтерский учет банковских розничных платежей: карты, переводы, чеки

Сотрудник банка сообщает клиенту рекомендации по заполнению документов:

– желательно, чтобы латинское написание имени и фамилии в графе «имя и фамилия латинскими буквами» соответствовало данным заграничного паспорта (при его наличии и при совпадении именных данных клиента в заграничном паспорте с данными во внутреннем документе, удостоверяющим личность);

– в случае обращения держателя в службу клиентской поддержки банка по телефону для получения информации об остатке средств на карте, а также для блокировки карты в случае утраты для идентификации держателя карты требуется сообщение контрольной информации, которую клиент должен указать в документах на получение карты. В качестве контрольной информации клиент может написать любую буквенно-цифровую последовательность.

Пакет документов, принятый от клиента, пересылается в карточный центр. Необходимо фиксировать информацию о факте приема пакета документов на оформление карты равно как и о факте передачи документов в карточный центр в журнале. Для ускорения документооборота и процедуры оформления карт учреждения могут передавать заявления в электронном виде, используя специализированный программный комплекс банка, позволяющий соблюдать конфиденциальность передаваемых сведений. При заведении информации о клиенте она в автоматическом режиме поступает в карточный центр, где производится ее проверка и принимается решение об оформлении банковской карты. Такая система электронного документооборота не отменяет необходимости предоставления полного пакета документов на оформление карты на бумажном носителе для последующего контроля. Пакет документов на оформление карты, поступивший из учреждения банка, предоставляется на согласование сотруднику, ответственному за экономическую безопасность, как на физических, так и юридических лиц, независимо от того, являлись ли они когда-либо клиентами банка. В случае отказа в оформлении карт средства возвращаются клиенту в соответствии с внутренним порядком банка. Объяснять клиенту причину отказа не рекомендуется, чтобы он не мог откорректировать предоставляемые сведения в другом банке.