Методология и бухгалтерский учет банковских розничных платежей: карты, переводы, чеки

Прием платежей в пользу организаций, с которыми заключены договора На основании внесенных в программный комплекс учреждениями банка сведений подразделение, осуществляющее взаиморасчеты с организациями, формирует реестры сумм к переводу в пользу организаций по организациям и датам перевода. Для удобства клиентов при приеме платежей в пользу организаций, с которыми заключены договора, можно предусмотреть формирование платежного документа из программного комплекса с дальнейшим подписанием физическим лицом. Перевод платежей в пользу организаций, с которыми заключены договора, производится по срокам согласно условиям соответствующих договоров. Реестры сумм к переводу формируются по формам, установленным соответствующими договорами. Подразделение, осуществляющее взаиморасчеты с организациями, направляет последним реестры в электронной и (или) в бумажной форме в сроки и в порядке, предусмотренными договорами. Если условиями договора предусмотрено направление извещений (копий извещений) получателю платежей, подразделение, осуществляющее взаиморасчеты с организациями, при получении от учреждений банка бандеролей с извещениями сортирует их, комплектует в качестве приложений к соответствующим реестрам и направляет их организациям по срокам и в порядке в соответствии с условиями договора.