Методология и бухгалтерский учет банковских розничных платежей: карты, переводы, чеки

Взаиморасчеты с компанией-эмитентом и банками-агентами

Данные о продаже дорожных чеков вводятся ответственным сотрудником подразделения, ответственным за работу с дорожными чеками, в специализированный программный комплекс, предоставляемый эмитентом. После получения данных компания-эмитент списывает с корреспондентского счета банка сумму, эквивалентную проданным чекам.

Некоторые банки заключают агентские договора, по которым банк-агент осуществляет продажу дорожных чеков клиентам. Взаиморасчеты между банком-агентом и банком по дорожным чекам осуществляются в соответствии с условиями договора. Выдача бланков дорожных чеков сотруднику банка-агента осуществляется после получения предоплаты за дорожные чеки и комиссии банка, указанной в договоре. Выдача бланков дорожных чеков осуществляется при предъявлении представителем банка-агента доверенности на получение дорожных чеков, оформленной должным образом.