Хубилай также хорошо понимал, что его дед завоевал Китай очень жестоко и что ханьцы давно считают монголов и других кочевников грубыми варварами. За редким исключением (одним из таких исключений был Елюй Чуцай), он не мог полагаться на верность образованных чиновников, которые прежде служили Сун или Цзинь и среди которых были также китаизированные кидани, чжурчжэни и корейцы. Он отделался от них, сняв их с самых высоких государственных должностей, в том числе с постов в системе налогообложения и управления финансами. Высшие должности стали наследственными и перешли к монголам. Прочие престижные и дающие большую власть посты перешли к согдийцам, персам, арабам и европейцам вроде Марко Поло. Северным китайцам оказывалось предпочтение перед южными. Эта политика привела к тому, что на время перестала функционировать система государственных экзаменов, которая была организована в эпоху Хань и на протяжении веков совершенствовалась, чтобы отбирать чиновников по всей стране и продвигать их до придворных должностей в соответствии с их заслугами (была восстановлена в 1315 году). Образованные китайцы ханьского происхождения с раздражением наблюдали, как при дворе Юань верховодят малограмотные монголы.
Арабы, персы, представители народов Центральной Азии и тибетские монахи, нанятые Юань в качестве сборщиков податей, создали себе репутацию продажных и алчных разбойников: один тибетский монах даже разграбил могилы императоров Южной Сун. После того как один китаец, житель Ханбалыка, размозжил бронзовым молотком голову всеми ненавидимого министра финансов Ахмеда Фенакети, в городе началось ликование. Несмотря на то что убийцу казнили, Хубилай-хан, узнав все обстоятельства дела, посмертно его реабилитировал.
Вдобавок ко всему юридическая система Юань назначала ханьцам более суровые наказания, чем монголам: если китаец убивал монгола, его казнили; если же монгол убивал китайца, он уплачивал штраф. Образованные китайцы, выполнявшие не соответствующую их учености работу, изливали свое недовольство в пьесах и операх, некоторые из которых были плохо замаскированными политическими аллегориями – например трагедия Гуань Ханьцина «Тронувшая Небо и Землю обида Доу Э». Юань стала известна как золотой век театра, который эволюционировал от развлечения для богатых до народного. Широко распространились сатирические песни и литература, в которой высмеивались монголы и их иноземные прислужники.
Несмотря на упадок в среде образованных чиновников, юг процветал. В Ханчжоу проживали уже 500 000 человек, а вкупе с прилегающими территориями – 1 000 000. Расположенный на Великом канале и близко к Восточно-Китайскому морю город разросся и стал центром внутренней и международной торговли. Купцы торговали китайскими тканями, фарфором, чаем и драгоценными металлами, покупая в обмен парфюмерию, ладан, специи, слоновую кость и хрусталь из таких далеких стран, как Индия и Африка [3]. Были целые улицы, на которых занимались золочением, портновскими работами и изготовлением свечей; в лавках продавались всевозможные товары и изделия.
Во времена Тан богатые люди передавали свои наличные деньги и серебро на сохранение агентам, которые выписывали долговые обязательства на покупку товаров; продавцы забирали деньги за проданный товар у агента. Юань ввела
Поскольку Юань полагалась на богатый юг, с которого получала почти половину налоговых поступлений, Хубилай-хан отправил Марко Поло в Ханчжоу (который он по лингвистическому недоразумению назвал Кинсаи), чтобы тот провел ревизию городских финансов. У венецианца дух захватило от красоты и богатства города: его поразили изящные каналы и мосты, прекрасное озеро, чистота, тонкие шелковые одежды, любезность и гостеприимство жителей. Он отмечал, что улицы города были вымощены камнем или кирпичом, что делало их проходимыми даже в дождливую погоду, и восхищался расписными прогулочными лодками на озере.