Наживемся на кризисе капитализма… или Куда правильно вложить деньги

• Магазин на Пятой авеню в Нью-Йорке или на Тверской улице в Москве – это суперинвестиция. Счастлив тот, кто имеет там магазин в собственности.

Сдаешь в аренду – получаешь реальный доход и ни о чем не думаешь. Ведь конкуренции здесь нет и не будет. Больше таких магазинов не построят. В общем, живи в свое удовольствие. Только не забывай приходить в банк за дивидендами. И так всю жизнь. Детям и внукам, кстати, тоже хватит.

Кстати, в покупке высококлассного магазина может поучаствовать и обычный гражданин. Например, он может приобрести пай в фонде, владеющем магазином на Пятой авеню в Нью-Йорке.

Человеку, покупающему магазин, надо четко понимать, что никто никогда и ничего рядом не построит.

• У эксклюзивных магазинов иногда совершенно неожиданно могут появляться конкуренты.

В свое время московское правительство решило построить огромный подземный торговый центр «Охотный ряд» прямо у Красной площади. Это стало абсолютной неожиданностью для владельцев близлежащих магазинов, которые, пусть и не утратив уникальности, сразу автоматически потеряли в стоимости, поскольку часть их потенциальных арендаторов открыла магазины в новом торговом центре.

Несмотря на подобные нюансы, эксклюзивные ретейловые площади остаются одной из самых лучших инвестиций на сегодняшний день. Мы еще обязательно вернемся к вопросу вложений в торговые помещения в третьей части книги.

Монопольные товары и услуги

Вы наверняка знакомы с «Монополией». Это такая популярная настольная игра, в которую с удовольствием играют и дети, и взрослые. Причем последние – постоянно и на большие деньги.

О чем мечтает каждый бизнесмен? О том, чтобы его конкуренты разорились и ему достался весь рынок. Помните, как Форрест Гамп стал миллионером? Он ловил креветок. У него была одна лодка и множество конкурентов. Но в один прекрасный день случился ураган. Суда всех конкурентов затонули. Сбылась мечта поэта, и деньги полились рекой.

От конкурентов можно избавиться с помощью законодательных актов, эксклюзивных договоров или даже криминальных разборок.

Если конкурентов немного, с ними можно договориться. Поделить рынки, разграничить сферы влияния и установить высокие цены на свои товары. В этом случае и у вас, и у них прибыль увеличится.

Если у вас будет возможность получить монополию на производство или продажу какого-либо товара, воспользуйтесь ею. Это наверняка окажется очень выгодным шагом.

В современном мире самая главная монополия – нефтяная. ОПЕК устанавливает цены на нефть.

Синим цветом на диаграмме показана номинальная цена нефти. Красным цветом – цена с поправкой на инфляцию. За последние 150 лет она не изменилась. То есть рост цен на черное золото в точности совпадал с общим уровнем роста цен. Падения цены нефти по причине технологического прогресса не происходило, несмотря на значительное падение себестоимости добычи. Монопольные товары схожи с эксклюзивными в том, что предложение в обоих случаях ограниченно. Только в случае с эксклюзивными товарами это естественное ограничение, а с монопольными – искусственное. Но и те и другие товары приносят своим владельцам прибыль. Нет конкуренции – к деньгам. Есть конкуренция – к головной боли.

Итак…

На данный момент мы рассмотрели практически все важнейшие понятия – оценку инвестиций, технологический прогресс, эксклюзивные и монопольные товары. Считайте, что вы уже на 50 % стали гуру в области инвестиций.

Но тут мы слышим голос из зала: «А зачем все это надо? Магазины, земля, Клод Моне, при всем глубочайшем уважении к нему? Вот мой сосед Петя сдал деньги в Сбербанк, получает немного, зато живет спокойно и, главное, ни о чем не думает».

Вот! Прозвучало то самое ключевое слово «немного». Мы с вами подробно изучим финансовые инвестиции с фиксированным доходом и, в частности, банковские вклады. Покажем, почему они в большинстве случаев приносят недостаточный доход своим владельцам. Но для начала нужно немного разобраться в вопросах макроэкономики. В частности, как в мире происходят увеличение денежной массы, рост населения, рост зарплат и что такое инфляция.

Рост денежной массы