Осторожно, вас хотят обмануть: как избавить рынок стройматериалов от мошенников?

Пленум Верховного Суда РФ, отвечая на вопросы, поступающие от судебных инстанций, руководствуясь конституционными нормами и положениями федерального законодательства (ст. 126 Конституции РФ, ст. 2 и 5 закона № 3-ФКЗ от 05.02.2014), разъяснил в своем Постановлении № 48 от 30.11.2017 [57], что способами хищения чужого имущества и обретения права на него выступают обман и злоупотребление доверием. Находясь под влиянием заблуждения, собственник имущества передает данное имущество либо права на него другому человеку, либо не препятствует другому лицу в изъятии такого имущества.

Мошенничеству в области реализации строительных и отделочных материалов характерны открытые действия мошенников. Это значит, что окружающие не понимают противоправности действий мошенника. При этом волеизъявление потерпевшего и виновного внешне может совпадать. Мошеннические сделки вполне могут иметь вид обычного договора (договор купли-продажи, договор поставки).

Эта особенность поведения потерпевших должна обязательно учитываться при реализации мер по снижению виктимизации и усилению защиты потерпевших.

Мошенничество в сфере продаж строительных и отделочных материалов может выражаться в осознанном сообщении (представлении) заведомо ложных сведений либо в преднамеренном умолчании о реальных фактах. Мошеннические действия в исследуемой области могут выражаться в совершении преднамеренных действий по введению потерпевших в заблуждение (отсутствие поставки товара, обман при проведении расчетов, имитация расчетов и т. д.).

Ложные сведения, сообщаемые аферистом, могут относиться к любым обстоятельствам (например, к цене и качеству строительных материалов; юридическим событиям и фактам; личности, полномочиям обвиняемого и т. д.).

Мошенники часто злоупотребляют доверием своих жертв. Для этого они могут какое-то время общаться с жертвой, притворяться надежными и даже предлагать свою помощь в каких-либо делах. Своей цели мошенники достигают путем использования дружеских отношений с потерпевшим (например, уговорив его передать товар другому лицу или перевести денежные средства на реквизиты аферистов). Мошенников и жертв часто связывают дружеские или рабочие отношения. Многие потерпевшие признают, что доверяли мошенникам настолько, что не ожидали от них подвоха, поэтому согласились на их предложение.

Далее будут рассмотрены результаты анализа судебной практики в контексте необходимости исследования типичной личности жертвы мошенничества в области реализации строительных и отделочных материалов для выявления критериев для их классификации.

В качестве одного из наиболее показательных критериев выступает форма доверительных отношений.

В табл. 2.6 показано процентное соотношение распределения случаев из правоприменительной практики за исследуемый период (с 2015 г. по первое полугодие 2020 г.) с учетом степени доверительных отношений между мошенником и потерпевшим.

По результатам обзора отечественной судебной практики сделаем некоторые выводы.

Таблица 2.6.Степень доверительных отношений между жертвой и преступником

Источник: составлено автором на основании анализа судебной практики за период 2015 – 1 полугодие 2020 гг.

Так, исходя из вышесказанного, жертвы, как правило, с доверием относились к мошенникам. После анализа материалов дел было выявлено, что до момента преступления большинство жертв были знакомы с мошенниками и состояли с ними в различных отношениях (чаще – служебных). Более половины потерпевших знали мошенников и хорошо относились к ним, не ожидая подвоха (59 %). Знакомство и хорошие отношения с мошенниками отразились на критичности жертв. Доверяя преступникам, будущие потерпевшие не проверяли документы и товар, на веру воспринимая все, что говорили аферисты. Некоторые жертвы по незнанию даже содействовали преступникам, облегчая им их «работу».

На рынке строительных материалов распространены ситуации, когда один из участников договора изначально не собирается исполнять свои обязанности. Например, вступая в договорные отношения с покупателем, продавец стремится только к получению предоплаты за товар, а свою часть обязательств (поставку строительных и отделочных материалов) исполнять не планирует. В таком случае цель мошенника (лица, которое изначально не намеревалось исполнять свои обязательства) одна – получение денег за строительные или отделочные материалы.

При анализе личности и личностных особенностей потерпевшего от мошеннических действий необходимо учитывать следующие основополагающие признаки.