Путь к финансовой свободе: Профессиональный подход к трейдингу и инвестициям

Поиск хорошей сделки заключается в регулярном просмотре различных финансовых рынков, сборе информации о происходящем на них, поиске взаимосвязей, проведении фундаментального и технического анализа, построении плана торговли, расчете соотношения риска и потенциальной доходности.

Второе условие: время должно работать на вас. Это очень важно, так как избавляет от тяжести необходимости совершения сделок. Одной из причин большинства убыточных сделок является необходимость «отрабатывать» постоянные издержки. Она висит над любым человеком и особенно трейдером. Нам нужно питаться, одеваться, платить за квартиру и нести еще массу жизненно необходимых расходов. Кроме этого, трейдеры платят за информацию, периодически терпят убытки, покупают специальную литературу и совершают большое количество других трат, необходимых для развития. Если же за каждый день, который вы находитесь вне позиции, вы получаете доход (лучше, чтобы это был пассивный доход), то вам не нужно спешить с принятием решения. Вы можете все тщательно обдумать, найти действительно хорошую сделку и выбрать верный путь ее реализации (рис. 5.2). Именно по этой причине я не рекомендую людям бросать работу ради спекуляций, а следовательно, терять источник стабильного дохода, если у них нет достаточных пассивных доходов.

Разница между академической и прикладной наукой, а также между аналитиком и трейдером, как правило, наиболее разительно проявляется в моменты, когда необходимо принять решение.

Аналитики не могут или не хотят этого делать и брать, таким образом, на себя ответственность. Трейдеры же вынуждены принимать решения и реализовывать выбранные стратегии. Необходимость действия является очень важным элементом инвестиционного трейдинга, так как без него нет собственно трейдинга. Человек, который не может, не хочет принимать решения или пытается отсрочить момент, когда это сделать необходимо, обречен оставаться аналитиком или теоретиком.

Рисунок 5.2. Когда время работает на вас, вы можете спокойно и не спеша выбрать наиболее удачное время для сделки и инвестиции

Самое интересное начинается в ходе реализации приведенной выше стратегии поведения инвестиционного трейдера или, как еще можно назвать такого человека — трейдвестора (рис. 5.3).

Рисунок 5.3. Пока вы активно ищете хорошую сделку и время работает на вас, ваши финансовые возможности растут

Поэтому, даже потеряв определенную сумму на убыточной сделке — если вы ошиблись, или рынок пошел не в ту сторону, или возникли форс-мажорные обстоятельства (вроде терактов 11 сентября), — вы останетесь в рынке, и у вас будет шанс исправить ситуацию уже на следующей сделке (рис. 5.4). При этом существенно ограничивается негативное действие правила: потерять легче, чем заработать (вспомните потерю 50% капитала, для компенсации которой необходимо получение 100%-ной прибыли).

Рисунок 5.4. И даже убытки не выбьют вас из седла

Однако это худший сценарий — случай появления убытков. Если же мы получим прибыль, то наши финансовые возможности существенно возрастут, и к следующей сделке мы подойдем с еще бóльшим запасом прочности (рис. 5.5). Но не путайте запас финансовой прочности с самоуверенностью.

Рисунок 5.5. Прибыль дает экспоненциальный рост богатства. За счет этого эффективные трейдеры становятся миллионерами, а миллионеры — мультимиллионерами

Необходимо помнить, что рост финансовых возможностей ведет не только к экстенсивному увеличению ставки в следующей сделке, но и к расширению спектра финансовых инструментов, которые мы можем использовать в своей работе. А это, как мы уже знаем, дает нам шансы уменьшить риск, получая, тем не менее, высокие прибыли.

Помните, что стабильный рост выгоднее, нежели скачки финансовых результатов. Так, сравните последовательные результаты двух лет: +20% и –10%.

При стартовой сумме в $1000 через два года вы получите не $1100, как можно было бы предположить первоначально [(20% – 10%) × 1000 = 1100]. На самом деле результат будет только $1090 [1000 × 1,2/1,1 = 1090].

Сравните его с другой последовательностью результатов: +15% и –5%.

Вроде бы, разница между процентами у двух представленных последовательностей одинакова и составляет 10% [20% – 10% = 15% – 5%].

Однако финансовый результат второй последовательности будет выше, нежели первой, и составит $1095 [1000 × 1,15/1,05 = 1095].

Объясняется такая разница в финансовых результатах тем, что процентные результаты суммируются не простым способом, а логарифмическим.

Отсюда следует очень важный вывод: не стремитесь к выдающимся результатам. За суперприбылями часто следуют столь же крупные убытки и разочарования.

Если вы действительно планируете долго зарабатывать деньги на инвестициях и спекуляциях, обеспечьте стабильный рост доходов и ограничьте максимальные убытки. Это одна из причин появления рекомендаций ставить стоп-лоссы, которые выступают ограничителями потенциальных убытков.

Личное страхование