Стаи хищников в сфере экономики

Попрощавшись, разошлись. Павловский доложил о состоявшемся разговоре начальнику отдела, тот категорически отказался обсуждать этот вопрос. В течение текущей недели улов был менее чем скромный. Всего одну пару взяли. По-видимому, после несостоявшейся сделки угонщики поубавили свой пыл. Спустя несколько дней Сургутову дали новый служебный автомобиль ВАЗ-21099, и сразу прекратились поиски злодеев.

Весьма важную роль в экономической преступности играют коммерческие банки. В Российской Федерации их насчитывалось более 2,5 тысячи. Самое большое количество было зарегистрировано в городе Москве и Санкт-Петербурге, третье место занимал Дагестан, где на тот период времени функционировало свыше 400 единиц, в основном мелких и особо мелких. Впоследствии многие банки прекратили свое существование. С 2008 года их количество уменьшилось на 575 единицы. В начале 2018 года в России существовало 560 банков. Более 40 % относились к мелким, так как уставной капитал составлял менее 150 миллионов рублей. Только в предыдущем году общее их число сократилось на 62 единицы. В Москве зарегистрировано и имеют головной офис около 50 % от общего количества банков. Однако эта цифра постоянно меняется.

Для примера, в Германии в начале 2017 года действовало чуть более 1800 банков, в США — в пределах 5100, и наблюдается тенденция к постоянному сокращению. И все же Дагестан был круче.

До 2014 года большая часть банков в основном занималась банальным ростовщичеством, брали дешевые кредиты за рубежом под 3–5 % годовых, а в России выдавали под пятнадцать и выше, наживаясь на разнице цен. После ввода санкций против банковской системы России они лишились такой возможности, и многие из них переквалифицировались на банальное обналичивание денежных средств, способствуя уклонению коммерческих структур от уплаты налогов. Это и послужило одной из основных причин их сокращения. По разным оценкам, за двадцать семь лет коммерсанты через банковскую систему вывели из России в офшоры около двух триллионов долларов, в основном полученных незаконным путем, причинив экономике страны колоссальный ущерб.

Само создание коммерческих банков в большинстве своем было связано с различного рода правонарушениями, не говоря об их функционировании. В этой связи примечательным является то, что подавляющее большинство преступных формирований еще на стадии своего развития стало активно использовать в корыстных целях кредитно-финансовую систему.

Только в 1992 году правоохранительными органами возбуждено 160 уголовных дел по фактам хищений, совершенных с использованием банковских документов, арестованы 170 организаторов и активных исполнителей преступлений. Наложен арест на похищенные у государства и находившиеся на счетах коммерческих банков более 20 миллиардов рублей. У преступников изъято денег и ценностей на сумму 4 миллиарда рублей. По тем временам это крупная сумма денежных средств.

Примером организованных преступлений в кредитно-финансовом секторе может служить использование этническими чеченскими группировками поддельных авизо. Однако родоначальниками данного вида преступлений были не они, а должностные лица Центрального банка России. По их инициативе в процессе реструктуризации банковской системы по зарубежному образцу начали создаваться расчетно-кассовые центы (РКЦ) ЦБ России, которые и послужили основным инструментом для массового хищения бюджетных средств. Используя этот способ, мошенникам удавалось через банки снимать огромные денежные суммы и перечислять их на подставные фирмы либо получать наличными. С 1992 по 1995 год экономике страны был причинен ущерб более чем на четыре триллиона рублей.

В криминальной цепочке в той и иной мере принимали участие большое количество руководителей коммерческих банков. Безусловно, что основная роль отводилась кредитно-финансовым учреждениям. Однако без исполнителей мошенническая схема прохождения фиктивных авизо через РКЦ, которыми, как правило, являлись чеченские группировки, не могла быть реализована. Поэтому они требовали равную с банкирами долю от полученных денежных средств. Поскольку банкиры играли главную роль в данной схеме, то считали себя основными фигурантами. На этой почве между соучастниками зачастую происходили конфликты, нередко заканчивавшиеся убийствами руководителей наиболее криминализированных банков.

В 1993 году бандиты убили 35 руководителей банков различного уровня. В 1995 году от насильственной смерти погибли 22 банкира. Эта криминальная тенденция продолжилась и в последующие годы, хотя и в меньшей степени. За десять лет, с 2000 по 2010 год, лишились жизни восемнадцать работников банков, занимавших разные руководящие должности.