Стаи хищников в сфере экономики

Убивали в основном нечестных банкиров. Честность имеется в виду не как категория порядочности, о ней среди этой публики говорить не приходится, тем более в период накопления первоначального капитала, а как степень отношения к своим партнерам — соучастникам финансовых афер. За участие в подобных мошеннических схемах многие руководители банков расплачивались своей жизнью. Афера с фальшивыми авизо по масштабности причиненного ущерба экономике России являлась преступлением века. Его не могли совершать криминальные структуры без участия должностных лиц кредитно-финансовой системы. По фактам хищений бюджетных денежных средств таким способом было возбуждено более 500 уголовных дел.

В процессе оперативного сопровождения расследования серии аналогичных уголовных дел сотрудники девятого отдела ГУОП получили информацию, что один из телетайпов, с которого пересылаются фиктивные авизо в главный расчетно-кассовый центр Центрального банка, находится в гостинице «Россия».

Для поиска телетайпа создали оперативную группу в составе шести человек. Под благовидными предлогами с различного рода документами прикрытия и соблюдением конспирации начался трудоемкий негласный осмотр всех номеров гостиницы, расположенных на двенадцати этажах. В то время она была самой крупной в Европе. Для посещения всех номеров оперативникам потребовалось более недели. В первую очередь проверяли приезжих с Северного Кавказа. Трудности возникали, когда гости находились в номере. Посещать такие номера приходилось под разными предлогами с участием дежурных работников гостиницы по этажу, но затем для верности некоторые из них еще раз проверяли. Несмотря на все старания, телетайп так и не был найден.

Особенность совершаемых преступлений подобным способом заключалась в том, что хищение денежных средств удавалось обнаружить не сразу, а спустя как минимум месяц, поскольку стыковки платежных документов в банках проводились с периодичностью в месяц, квартал или год.

В то время, когда данная мошенническая схема только начинала использоваться и о ней мало кто чего знал, главному бухгалтеру банка «Восточный» города Владивостока все же удалось вовремя пресечь незаконное перечисление денег на коммерческие структуры по двум фальшивым авизо. Несмотря на то что из «Премьербанка» города Иркутска были получены необходимые документы, сомнения у нее вызвала большая сумма, указанная в авизо, предназначавшаяся для недавно зарегистрированного малого предприятия «Ланда». Поэтому главбух поручила менеджеру связаться с руководителями коммерческих структур «Заря» и «ТПК» Иркутска, от имени которых были составлены кредитные авизо.

Сотрудник банка в течение нескольких часов не мог никому дозвониться. Однако главный бухгалтер предчувствовала, что здесь что-то не так, и настаивала на установлении с ними связи. Только во второй половине дня все же удалось связаться с директором предприятия «Заря». Он сообщил, что ему ничего не известно о сделке с предприятием «Ланда», тем более ни с какими коммерческими структурами Владивостока у них нет договорных отношений. О возникших подозрениях начальник безопасности банка «Восточный» сообщил в управление по борьбе с экономическими преступлениями города Владивостока. Сотрудники милиции попросили по возможности перенести финансовые расчеты на три-четыре часа, чтобы успеть подготовиться к задержанию мошенников. С этой целью начальник операционного отдела позвонила директору предприятия «Ланда», который являлся их клиентом:

— Рустам Александрович, добрый день.

— Здравствуйте.

— Я начальник отдела банка «Восточный». Сегодня на корреспондентский счет в адрес предприятия «Ланда» поступили денежные средства. Но до конца рабочего дня мы не успеем сделать все необходимые операции, поэтому завтра после одиннадцати часов все будет готово, и вы сможете снять деньги или перечислить на другой счет.

— Мне уже сказали, что деньги отправили, и мы хотели уже сегодня прийти в банк. Но если вы не успеваете все оформить, придем завтра.

В результате бдительности главного бухгалтера хищение денежных средств удалось предотвратить. Мошенников задержали в операционном зале в тот момент, когда они принесли поддельные авизо и пытались по ним получить деньги. По существу, это был один из первых случаев выявления фальшивых авизо не в процессе стыковок платежных документов, когда деньги уже похищены, а на завершающей стадии приготовления преступления. Через три года ЦБ России все же создал эффективную систему защиты финансовой системы, и фальшивые авизо прекратили свое существование.