Treasury's War: The Unleashing of a New Era of Financial Warfare

Руководители Citigroup приняли решение ограничить свои риски и потенциальную ответственность. Они не могли работать в условиях, когда их учреждение могло быть использовано для поддержки террористов, и не могли нести связанные с этим репутационные риски и обязательства. В настоящее время счет 98 закрыт, а средства направлены на другие счета.

Это не будет единичным действием или соображением для частного сектора. Новая международная обстановка изменила парадигму рисков и репутации банков. Правительства, движимые Соединенными Штатами, теперь требовали от финансовых учреждений применения строгих стандартов и программ соблюдения нормативных требований в своей деятельности. Цвет денег изменился, и репутационный риск теперь был ключевым элементом нижней границы прибыли банка. Крупные транснациональные банки должны были быть уверены в том, что их учреждения не будут использованы террористами, и правительственные постановления и политика заставляли их предотвращать проникновение в финансовую систему. Теперь банки рассматривались и рассматриваются как хранители целостности финансовой системы.

Многие крупнейшие финансовые учреждения, в том числе американские, европейские и азиатские банки, в геометрической прогрессии увеличивали объем предоставляемой ими правительственным структурам информации о подозрительной финансовой деятельности. Банковские служащие тратили сотни миллионов долларов на то, чтобы проверить свои системы на предмет выявления лиц, указанных или подозреваемых в незаконном финансировании. Эти поиски не ограничивались Саудовской Аравией. Опасения возникали по всему миру - особенно там, где отсутствовала прозрачность и подотчетность финансовых операций. Расчет рисков изменился, и банки не хотели оказаться в центре схемы финансирования терроризма.

Швейцария, Люксембург и Лихтенштейн, в частности, столкнулись с неприятной реальностью. Традиция соблюдения банковской тайны, которой они долгое время придерживались, стала разрушаться под влиянием пристального внимания международного сообщества к прозрачности и подотчетности финансовых операций. Для банковского центра или страны было уже неприемлемо просто заявить, что они не знают или не могут выяснить, находятся ли в их банках запятнанные деньги. Банковские центры в таких городах, как Дубай и Бейрут, должны были противостоять финансовой деятельности в своей среде, где сходятся коммерческие структуры и игроки со всего мира. Этим странам пришлось бы корректировать свои системы и находить баланс, обеспечивающий сотрудничество с международным сообществом и в то же время позволяющий их банковской системе выживать и принимать клиентов со всего мира. Все они должны были приспособиться к новой калькуляции рисков для финансовых учреждений.

За этим часто следовало спокойное сотрудничество: банковские счета замораживались, а финансовые разведданные передавались. Такие страны, как Объединенные Арабские Эмираты и Бахрейн, стремились продемонстрировать жизнеспособность и целостность своих финансовых центров, выступая спонсорами конференций и расширяя свою роль в таких международных организациях, как Эгмонтская группа подразделений финансовой разведки и региональные органы Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. В классических банковских центрах Европы произошел жесткий переход к большей прозрачности и подотчетности, а правительства Швейцарии и Лихтенштейна стали лидерами в пересмотре своих основ банковской тайны. Эволюция происходила быстро, и в итоге в 2010 году швейцарцы начали кампанию "белых денег", чтобы гарантировать, что все их банковские операции поддерживают целостность системы. После 11 сентября у денег действительно появился цвет, и банки и финансовые центры захотели перекрасить их в белый. Нам, сотрудникам Казначейства, предстоит использовать эти изменения в динамике финансовой индустрии в ходе грядущих финансовых кампаний.

К тому времени, когда Усама бен Ладен был убит, работа Казначейства принесла свои плоды. Старые финансовые сети "Аль-Каиды" были разрушены, а ядро "Аль-Каиды" стало просить денег у своих филиалов и доноров и пытаться найти новые способы их получения. Саудовцы и другие страны серьезно отнеслись к опасениям по поводу финансирования террористов. Даже израильские чиновники, занимающиеся борьбой с терроризмом, удивлялись тому, что к 2007 году поток средств из Саудовской Аравии в "Аль-Каиду" значительно уменьшился. Независимо от дипломатических или геополитических разногласий, борьба с финансированием терроризма оставалась неизменной сферой сотрудничества. Искусство финансовой дипломатии - с правительствами и банками - будет играть важную роль в предстоящих финансовых сражениях.