Treasury's War: The Unleashing of a New Era of Financial Warfare

В месяцы после событий 11 сентября Министерство финансов США выявило и ликвидировало предполагаемые сети "хавала", которые использовались для перекачки денег для "Аль-Каиды", но мы понимали, что систему "хавала" в целом искоренить не удастся. Мы знали, что она может служить важным целям, но уже на раннем этапе определили, что ее необходимо регулировать и ввести в рамки, позволяющие отслеживать ее операции. Специальная рекомендация VI Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), принятая в октябре 2001 года, предусматривала регулирование альтернативных систем денежных переводов и неформальных систем перевода ценностей, включая "хавалу".

На первой глобальной конференции по "хавале", состоявшейся в Абу-Даби в 2002 году, различные докладчики попытались рассказать о том, как работает "хавала" и как разные страны решают проблемы, связанные с неформальными денежными потоками. Однако реальная работа конференции проходила в кулуарах. Я возглавлял делегацию США в дискуссиях с главой центрального банка Объединенных Арабских Эмиратов Султаном аль-Сувейди, когда мы начали вырабатывать формулировки для международного понимания того, как относиться к "хавале" в мире после 11 сентября. В результате была разработана дорожная карта, которую ОАЭ и другие страны могли бы использовать для определения своих дальнейших шагов по регулированию рынка "хавала".

Приходилось иметь дело с "хавалой", что было тяжелым бременем для развивающихся стран, которые хотели выглядеть как современные финансовые центры. Индийское правительство не хотело, чтобы этот вопрос рассматривался на международном форуме. Разочарованные, его представители категорически утверждали, что "хавала" должна быть категорически признана незаконной и что индийское правительство не может признать ее существование. Но даже в этом случае простое игнорирование "хавалы" не было реалистичным подходом к решению проблемы. Вместо этого мы приняли декларацию, которая позволила странам регулировать "хавалу" так, как они считают нужным, но подчеркнула необходимость большей прозрачности, регулирования и подотчетности в этом секторе.

Это стало одним из главных изменений в финансовом мире после 11 сентября. Хавала была признана. Теперь ее нужно было регулировать. Однако было важно, чтобы такое заявление исходило от самого Ближнего Востока. ОАЭ могли многое выиграть или потерять от того, что их финансовые центры будут считаться открытыми, прозрачными и готовыми к сотрудничеству. Именно поэтому правительство ОАЭ выступило с инициативой проведения конференции.

Мы с губернатором Сувейди и экспертами, такими как доктор Никос Пассос, выработали окончательную формулировку заявления, и делегаты конференции согласились опубликовать документ, который стал известен как Декларация Абу-Даби о "Хавале". В декларации признавалась важная роль "хавалы" в законной деловой практике по всему миру, но при этом говорилось, что "участники также выразили обеспокоенность по поводу "хавалы" и других неформальных систем денежных переводов, отметив, что отсутствие прозрачности и подотчетности, а также отсутствие государственного надзора создает потенциал для злоупотреблений со стороны преступных элементов".

Мы продолжали добиваться регулирования "хавалы" и развития альтернативных, дешевых банковских услуг для значительной части развивающегося мира, не имеющей доступа к официальным банкам. Речь шла не только об обеспечении интересов безопасности США. Это был также вопрос развития: улучшение доступа к банковским услугам и капиталу предоставит больше экономических возможностей, даже если это будет более наглядно для регулирующих органов и служб безопасности.

В ноябре 2002 года на последней встрече министров финансов G20 в Нью-Дели министр О'Нил возглавил обсуждение проблемы "хавалы" с министрами финансов двадцати ведущих экономик мира. В огромном конференц-зале отеля Sheraton он говорил с экспертной беглостью, излагая основы регулирования и создания альтернатив. Со временем, возможно, "хавалы" выйдут из употребления. В конце концов, доступ к услугам банковских переводов, таких как Western Union, и к дешевым банковским и банковским альтернативам будет осуществляться через отдельные, специальные банковские "окна". Возможно, даже технологии мобильного банкинга и приложения для смартфонов когда-нибудь вытеснят "хавалы" - или даже банки, - но в 2002 году этого не произошло.