Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках

...

При этом, следуя данной части рекомендаций, кредитные организации могут указать в своих правилах форму и способ передачи сообщения (например, в электронном виде по электронной почте) и предельное время передачи таких сообщений.

При наличии оснований отнесения операции клиента к операциям, подлежащим обязательному контролю, уполномоченный сотрудник принимает окончательное решение о признании операции клиента операцией, подлежащей обязательному контролю, и представлении сведений о ней в уполномоченный орган.

...

При реализации данной части рекомендаций в правилах банка также может быть указано, например, что при возникновении сомнений в классификации операции клиента как подлежащей обязательному контролю в целях предотвращения возможных нарушений банком (филиалом банка) требований Федерального закона № 115-ФЗ в части сроков предоставления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, банк (филиал банка) предоставляет в уполномоченный орган сведения по данной операции. в случае если при дальнейшей проверке выясняется, что операция (сделка) клиента не подлежит обязательному контролю, банку (филиалу банка) следует направить в уполномоченный орган запрос на удаление ранее представленных сведений или запрос на исправление ранее представленных сведений, уточняющий параметры операции.

При выявлении в деятельности клиента необычной сделки банк (филиал банка) может предпринять следующие действия:

• обратиться к клиенту с просьбой о представлении необходимых письменных объяснений и дополнительных сведений, разъясняющих экономический смысл необычной сделки;

• обеспечить повышенное внимание ко всем операциям (сделкам) клиента, проводимым через банк (филиал банка);

• предпринять иные необходимые действия при условии соблюдения законодательства Российской Федерации.

...