Третью административную единицу княжества составляли так называемые Пограничные дистрикты, расположенные к северу, северо-западу и востоку от Кашмирской долины. Они представляли собой группу мелких долин, отделенных горными хребтами друг от друга и от окрестных районов. Как правило, каждая долина на протяжении многих лет, а то и столетий находилась под управлением одного феодального рода, правители которого лишь в конце XIX века стали вассалами махараджи Джамму и Кашмира. Наиболее крупными среди этих северных княжеств являлись Хунза (Канджут), Ясин, Нагар, Ишкуман и другие, расположенные на крайнем севере княжества. Посреди этих княжеств располагалось особое административно-территориальное образование с центром в городке Гилгит – «Гилгитское агентство». Во главе его стоял английский «политический агент», который являлся чиновником Политического департамента Британской Индии и не подчинялся махарадже.
Восточные районы Пограничных провинций образовывали и по сей день образуют особый дистрикт Ладакх, который в культурном и религиозном отношении более всего тяготеет к Тибету, так как большинство населения там исповедует буддизм (лишь некоторая часть населения Ладакха исповедует ислам шиитского толка). Площадь северных районов составляет 3/4 от всей территории княжества Джамму и Кашмир, однако плотность населения здесь из-за суровых природных условий чрезвычайно мала. В 1940-е годы население Пограничных дистриктов насчитывало всего 311.500 человек.
Тем не менее, эти районы еще в XIX веке привлекли к себе внимание Британской и Российской империй, породив немало пограничных споров. Это было связано с их особым стратегически важным положением. Северные районы Кашмира на юго-востоке граничили с Тибетом (до его аннексии Китаем тот пользовался формальным суверенитетом, хотя фактически контролировался властями Британской Индии), на северо-западе – с образовавшимся в 1947 году Пакистаном, на северо-востоке – с китайской провинцией Синьцзян, а на севере – с Афганистаном. От Советского Союза северные районы Кашмира были отделены лишь узкой полосой Гиндукуша, где расположено афганское княжество Вахан (его называют также Ваханским коридором). Однако сообщение Пограничных дистриктов Кашмира с другими районами крайне трудно из-за высоких горных перевалов, большую часть года покрытых снегом.
Махараджа Хари Сингх взошел на престол княжества Джамму и Кашмир в сентябре 1925 года, после смерти своего дяди, махараджи Пратап Сингха из династии
Образованные слои населения возлагали большие надежды на молодого правителя, но были вскоре разочарованы. Новый махараджа продолжал укреплять своего рода «раджпутскую олигархию» в княжестве, полагаясь на советы своих приближенных, большинство их которых происходили из касты раджпутов. В результате аристократическая верхушка княжества по-прежнему состояла из родных и знакомых махараджи –