Почти с момента своего создания стрельцы занимались торговлей и ремеслом, так же как посадские люди. Их роль в городской торговле и производстве, по-видимому, была не слишком значительной, несмотря на сетования горожан. Участие в городской торговле колебалось от наибольших 25 % в пограничной Рязани в 1595–1597 гг. до более типичных 3 % из 260 мастерских и лавок в Вязьме в 1627 г. или 5 % из 791 – в Ярославле в 1630 г. Похоже, что до конца века мало что изменилось.
В соответствии с Уложением 1649 г. стрельцы по-прежнему считались привилегированной кастой. Казалось бы, это трудно увязать с тем фактом, что посадские люди одержали триумф на Земском собрании 1648–1649 гг. (городских купцов возмущал тот факт, что другие элементы общества могли несправедливо конкурировать с ними из-за своего привилегированного положения). На Земском соборе посадские люди добились практически монополии на владение городской собственностью и на ведение городской торговли и ремесла. И хотя стрельцы сохранили часть своих прежних привилегий, первоначально предоставлявшихся им вместо жалованья, теперь они лишились некоторых из них. Впервые стрельцов заставили платить пошлины и налоги со своих предприятий и оставили освобождение только от обычных городских налогов и барщинных повинностей. Кроме того, два первых стрелецких сына, бывшие посадскими, должны были быть возвращены в городскую податную ведомость вместе с отцами. Такое положение являлось значительной уступкой горожанам, поскольку стрельцы тем самым потеряли большую часть своего конкурентного преимущества. Эти меры также объясняют тот факт, почему после выхода Соборного уложения число стрельцов, занимающихся торговлей и ремеслом, практически не увеличилось.
Правительство стремилось таким образом умиротворить городскую касту хотя бы отчасти потому, что все, начиная с их бывшего воеводы Морозова и ниже, осознавали, что время стрельцов как эффективной военной силы или надежной внутренней полиции близится к концу. Правительство в какой-то мере пожертвовало стрельцами, дабы заручиться поддержкой горожан. К тому же привилегии, сохраненные за стрельцами, были слишком «средневековыми» и несовместимыми с современным представлением о постоянном войске, всегда готовом встать и двинуться на войну. Несомненно, им позволялось сохранить некоторые привилегии, поскольку ни одна из правительственных фракций царя Алексея не являлась достаточно надежной, чтобы рискнуть оттолкнуть от себя какую-либо часть войска или внутреннюю полицию, что произошло бы в случае отмены всех стрелецких привилегий.
Принуждение стрельцов к поиску средств к существованию в качестве земледельцев, торговцев, подрядчиков или ремесленников уничтожило большую часть их оставшейся военной эффективности. Дополнительным шагом, умалявшим их военную значимость, послужил отрыв их от населенных пунктов, где они проводили регулярные учения и откуда они всегда были готовы идти на войну без промедления, как истинное регулярное войско. Стрельцам стало не до военного образования. Сами поселения фактически находились в процессе распада, поскольку все больше и больше стрельцов продавали свои дома чужакам и покидали города, стремясь поселиться в другом месте. В результате многие из них постоянно отсутствовали без всякого на то разрешения.