Лайфхаки богатых людей. 50 способов разбогатеть

Буду ли я использовать постоянный портфель для собственных инвестиций? Нет, но не потому, что считаю идею диверсификации против различных исходов плохой, а потому, что инвестор может сделать лучше. Более высокие доходы возможны для более активного инвестора, и в следующих главах мы рассмотрим ваши варианты. Я осторожнее отнесся бы к предложенной Брауном стратегии в отношении золота, поэтому в Стратегии 2 внес несколько очень серьезных изменений, уменьшив долю золота до 10 процентов. Браун верил в искупительную силу блестящего металла, в чем многие другие наблюдатели (включая меня) не убеждены. Здесь я разделяю мнение Уоррена Баффета о золоте, сформулированное в начале этой главы. Важно отметить, что ставка на золото в долгосрочной перспективе не обязательно будет лучшей идеей, учитывая, что доходы от него в течение большей части прошлого века были ниже оптимальных. Думаю, правильно будет вложить 10 процентов средств в золото – как непосредственно, так и косвенно, через золотодобывающие компании. Наконец, убедитесь, что ежегодно проводите ребалансировку портфеля, и часть любого класса активов, превышающая 35 процентов от общего объема, продается; это обеспечит средства для реинвестирования в остальные классы.

33. Игра с недвижимостью

Я сделал огромные деньги на недвижимости. Я лучше куплю недвижимость, а не пойду на Уолл-стрит, чтобы получить 2,8 процента. Ни за что.

Дональд Трамп, известный бизнесмен

Девяносто процентов всех миллионеров заработали свои миллионы на владении недвижимостью.

Эндрю Карнеги

Самые большие состояния в Америке были сделаны на земле.

Джон Д. Рокфеллер

Землевладельцы богатеют во сне.

Джон Стюарт Милль, философ, экономист, политический деятель

Покупка недвижимости является не только лучшим, самым быстрым, безопасным, но и единственным способом стать богатым.

Маршалл Филд, миллионер

Жилая недвижимость как инвестиция

За период после окончания Второй мировой войны инвестиции всех форм и размеров дали совершенно разные доходы. Самым эффективным рисковым активом должны быть акции – паи и доли, – которые дают потрясающую долгосрочную прибыль. Не слишком далеко отстает недвижимость: как с точки зрения нашего собственного дома, так и в качестве инвестиции. Собственность типа «купил и забыл», как она называется в Великобритании, также давала доход стабильно выше инфляции, но в реальности инвесторы воспользовались еще одним большим преимуществом: использовали заемные средства для получения сверхприбылей. Очень немногие инвесторы, вложившие деньги в акции, например, будут думать об использовании кредита в качестве поддержки до возвращения денег в течение одного или двух десятилетий, но для инвесторов в недвижимость это – главная линия действий. Многие из них используют кредиты, которые составляют от 75 до 25 процентов от общей стоимости имущества. Поскольку заемные средства учтены в цифрах доходов, очевидно, что недвижимость (коммерческая и жилая) давала огромные прибыли в послевоенный период.

И эти доходы не должны быть большим сюрпризом. Жилье всегда было хорошим выбором в отношении инфляции. Недвижимость также выиграла (в Великобритании, по крайней мере) от жестких ограничений планирования, связанных с контролем поставки новых продуктов. Инвесторы смогли использовать обширную отмену контроля рынков, а также инновации на финансовых рынках. Сейчас есть десятки финансовых учреждений, специализирующихся на жилой недвижимости на рынках Великобритании и США. Важно отметить, что с усилением конкуренции ставки по ипотечным кредитам упали (под влиянием более низких процентных ставок), что сделало потенциал роста доходов просто заоблачным.