Менеджмент безопасности бизнеса

При такой встрече с новым, неизвестным партнером с Вашей стороны будет вполне логично попросить ознакомить Вас с их учредительными документами. Отказ в этом должен служить серьезным "сигналом": честному партнеру скрывать их незачем.

Получив от потенциального партнера сведения из учредительных документов, необходимо проверить их соответствие фактическим данным.

Прежде всего, надо уточнить в регистрационной палате факт регистрации данного предприятия, соответствия данных регистрационной палаты и представленных им учредительных документов. Хотя в наших условиях это оказывается крайне непростым делом. Нечеткость нормативных документов, регламентирующих статус такой информации, приводит к тому, что в регистрационной палате в Вашей просьбе, скорее всего, откажут. В этом случае самое верное средство – личные связи, иметь которые с людьми из регистрационной палаты весьма полезно.

Показательны сведения о том, имеет ли данное предприятие один расчетный (текущий) счет в банке или несколько, является ли лицо, с которым предполагается заключить договор, руководителем (учредителем) одного или нескольких предприятий.

Сведения о количестве расчетных счетов у предприятия и возможности использования им других счетов, весьма полезны, так как не только дадут представление о руководителе предприятия. В случае заключения договора, перечисления денежных средств контрагенту, неисполнения им своих обязательств и невозвращения денежных средств вам будут уже известны возможные варианты хранения (сокрытия) чужих ценностей данным предприятием. Это даст возможность принять меры для возврата ваших средств.

Неплохо справиться в паспортных столах органов внутренних дел о том, не значится ли утраченным паспорт лица, на имя которого зарегистрировано предприятие. В полиции, например, у участкового инспектора, целесообразно получить сведения, характеризующие данное лицо. Однако получение этой информации без личных связей затруднительно.

Кроме полиции, такую информацию можно получить, например, в конторе ЖКХ. Характеристику данного лица в отдельных случаях могут дать и соседи. Однако относиться к такой информации нужно, разумеется, очень осторожно. Вышеуказанная работа по проверке трудоемка и неприятна, но полученная информация либо насторожит руководителя предприятия, намеревающегося подписать договор и сделать предоплату, либо и мошенники сами откажутся от заключения договора. И это будет, вероятно, одним из лучших исходом.

Важным элементом проверки возможного партнера по хозяйственным связям является установление его фактического адреса, так как, не имея этих сведений в дальнейшем, при ненадлежащем исполнении договора трудно будет решать вопрос о возмещении ущерба. После получения документов необходимо выехать по адресу, указанному в этих документах и убедиться в нахождении там фирмы (предприятия). Малые, частные и некоторые другие предприятия в качестве адреса часто указывают чей-либо домашний адрес, другие – арендуют помещение, третьи – имеют собственное помещение. Если предполагаемый партнер сообщил Вам, что является собственником помещения, то необходимо уточнить достоверность этих сведений. Желательно также выяснить, не сдано ли это здание в аренду, залог, если сдано – то кому именно. Полезно осмотреть обстановку внутри этого помещения, убедиться в том, что оно достаточно основательно обустроено, на месте его сотрудники.

Если в качестве юридического адреса предприятия указывается квартира, целесообразно выяснить, кому она принадлежит: одному из руководителей предприятия, другим рядовым работникам предприятия, постороннему лицу. Последний вариант является наиболее "тревожным". В этом случае помимо сбора данных, характеризующих владельца квартиры, полезно установить, каким образом была заключена сделка хозяина квартиры с руководством предприятия, хорошо ли знает хозяин квартиры руководителей предприятия, как он часто с ними связывается, каким образом осуществляется оплата и т.д.

Одновременно с проверкой возможного партнера на предмет действительности регистрации в государственных учреждениях и фактического местонахождения необходимо выяснить наличие у него лицензии на право занятия тем или иным видом предпринимательской деятельности, если это предусмотрено государственными нормативными документами. Кроме вышесказанного, целесообразно поинтересоваться и производственной деятельностью предполагаемого партнера, наличием производственных и финансовых возможностей. Для этого желательно ознакомиться с данными о количестве работников. Если в ходе проверки будет установлено, что в штате числятся только руководители предприятия, да еще не из местных жителей, то такие факты должны насторожить вас. Перед этими партнерами надо прямо поставить вопрос о причинах такого положения и потребовать дополнительных гарантий.

Важными сведениями для оценки будущего партнера являются его финансовая устойчивость, способность получать доход, владение активами, производственная и коммерческая деятельность.

О финансовой устойчивости (платежеспособности)