Многоликая коррупция. Выявление уязвимых мест на уровне секторов экономики и государственного управления

Поскольку большинство операций по отмыванию денег носят международный характер, для расследования случаев коррупции и прослеживания коррупционных доходов необходимо взаимодействие международных финансовых систем и стран. Одни страны являются источниками средств, другие – посредниками. Есть и такие, которые считаются безопасными гаванями для окончательных вложений. Те страны, где существует банковская тайна, предлагают средство сокрытия незаконно полученных доходов. Сегодня, хотя еще не все системно проанализировано и картина может меняться, появляется все больше информации о странах, которые задействованы на различных этапах процесса (UNODC, 1998).

Международные усилия по противодействию отмыванию денег принесут успех только в том случае, если каждая страна примет свои собственные жесткие меры по борьбе с отмыванием денег и будет последовательно проводить их в жизнь. Хотя многие страны ввели законы по борьбе с отмыванием денег, далеко не все имеют ресурсы и персонал, необходимые для их соблюдения. Немало таких стран, которым требуется законодательство, обеспечивающее эффективный надзор за финансовым сектором и позволяющее властям преодолеть законы о банковской тайне и обязать финансовые институты и некоторые виды нефинансового бизнеса следить, регистрировать и представлять отчеты о подозрительных операциях. Чтобы меры по борьбе с отмыванием денег были эффективными, необходимы адекватная поддержка и обучение сотрудников антикоррупционных комиссий и прокуратуры, а также следователей.

Прежде чем перейти к реформам, которые могут осуществить страны, стремящиеся использовать меры по борьбе с отмыванием денег в целях сдерживания коррупции, кратко рассмотрим действующие международные стандарты по борьбе с отмыванием денег и некоторые существующие уязвимости.

Международные стандарты

Глобальные стандарты борьбы с отмыванием денег установлены Международной группой по борьбе с финансовыми злоупотреблениями (FATF), которая была создана в 1989 г. по инициативе лидеров семи развитых стран в качестве меры противодействия отмыванию денег от торговли наркотиками. В 1990 г. FATF выпустила 40 рекомендаций по борьбе с отмыванием денег, которые с тех пор неоднократно пересматривались и дополнялись. В октябре 2001 г. FATF приняла восемь специальных рекомендаций, нацеленных на борьбу с финансированием терроризма. Позднее была добавлена девятая рекомендация, поэтому в настоящее время эти стандарты обычно называют FATF 40+9. Стандарты нацелены на выдавливание преступников из бизнеса или из стран в юрисдикции с нестрогим законодательством, которые можно идентифицировать на дипломатическом уровне и заставить принять меры в сфере законодательства и бизнеса. Более 100 стран приняли FATF 40+9 и ввели или планируют ввести соответствующее законодательство. Стандарты FATF требуют от стран принятия минимального набора мер, касающихся уголовного судопроизводства и системы регулирования, финансовых институтов и международного сотрудничества. Помимо этого FATF развернула кампанию по оказанию давления на правительства, не желающие принимать стандарты, с тем чтобы изменить их позицию (пример 12.2).