Нецензурные заметки Евгения Сивкова о российском консалтинге

Что такое «очевидный экономический смысл» и «очевидная законная цель»? Нам, например, непонятно. А вы там у себя в ломбарде разбирайтесь.

Вот ещё перл:

«Неоднократное совершение операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом».

Понимаете? Характер даёт основание полагать! Сделка с дурным характером. От неё плохо пахнет. Грязными деньгами, наверное.

Веселимся дальше:

«Излишняя озабоченность клиента (представителя клиента) вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции (сделки), в том числе раскрытия информации государственным органам».

Посмотрите на него, гусь какой нашёлся! Коммерческая тайна, говоришь? Ничего, там, куда мы на тебя напишем, разберутся. От нашего государства тайны быть не может.

Держитесь крепче, не падайте.

«Пренебрежение клиентом (представителем клиента) более выгодными условиями получения услуг (тарифом комиссионного вознаграждения и т. д.), а также предложение клиентом (представителем клиента) необычно высокой комиссии или комиссии, заведомо отличающейся от обычно взимаемой комиссии при оказании такого рода услуг».

Правильно, дураков учить надо. Он переплатить решил, совсем не торгуется. А наши люди, как известно, в булочную на такси не ездют.

Вы уже не смеётесь? Плачете? Так вот вам вдогонку:

«Наличие нестандартных или необычно сложных схем (инструкций) по порядку проведения расчетов, отличающихся от обычной практики, используемой данным клиентом (представителем клиента), или от обычной рыночной практики».

Не выпендривайся, проще будь. Глядишь, к тебе кто попало и не потянется.

«Необоснованная поспешность в проведении операции, на которой настаивает клиент (представитель клиента)».

Не торопись. Все там будем.

«Передача клиентом поручения об осуществлении операции через представителя (посредника), если представитель (посредник) выполняет поручение клиента без вступления в прямой (личный) контакт с организацией».

Гордый слишком? Вечно занят? Лично явиться не желаешь? Ничего, повестка придёт – как миленький прискачешь.

Совсем грустно стало? В этой стране бизнес вести невозможно? Может быть, вы правы. Но с офшорами сегодня тоже не очень. Так что – привыкайте.

Кто это придумал и кому этого не хватало

Кто придумал эти рекомендации? В чьём воспалённом сознании возникли признаки необычных сделок? Мы предлагаем свою версию.

В прошлом году в Росфинмониторинг пришёл новый сотрудник. Веня Раздолбаев, 22-х лет, бакалавр Высшего коммерческого колледжа при Международной академии хитровыгнутых финансов (до 2005 года – ускоренные трёхмесячные бухгалтерские курсы при Урюпинском пединституте). После получения диплома (одна «четвёрка», по физкультуре, остальные «трояки») Веня устроился мерчендайзером в продовольственный магазин уважаемый федеральной сети, откуда через неделю был уволен вследствие полной профнепригодности и незнания таблицы умножения. Хорошо, у мамы двоюродный брат в Минфине работает. Вот и взяли Веню на должность помощника младшего советника 28 класса в Росмониторинг. Первое задание – критерии необычных сделок – Вениамин выполнил с блеском. Теперь он – старший помощник младшего советника. Работает над проектом новых поправок во всё тот же зомби-закон.

Сами умойтесь!

Почему всё-таки борьба с отмыванием грязных денег в России носит показушный, исключительно формальный характер?

Чиновники могут бить себя в толстое пузо или в прокачанный в элитном клубе пресс, но повсеместная система откатов, неучтенных денег у нас в стране настолько обычное явление, что на такие мелочи никто не обращает внимания.

Откуда берутся деньги на все эти безобразия? Правильно, оттуда. Если не станет «грязных» денег – иссякнет источник коррупционных поступлений. Чиновникам это надо? Ответ понятен. Значит, ломать финансовые стиральные машины никто не собирается.

Если за проблему браться всерьёз, то нужно начинать с причины, а не с её следствия. Бороться надо не с теми, кто обналичивает деньги сомнительного происхождения, а с заказчиками, с теми самыми коррупционерами, которые одной рукой инструкции по борьбе с отмыванием финансов пишут, а другой рукой потными купюрами в толстенном бумажнике шуршат. Нужно создать такую систему, при которой неучтённые деньги вообще нужны не будут. И не нужно будет тогда надувать свои щёки на ТВ многим чиновникам, пытающимся бороться с теневой экономикой.

Но эта статья адресована не им. Мы обращаемся к честным гражданам, обычным предпринимателям, являющимся традиционной добычей наших правоохранительных органов, которым спущены планы по задержаниям и посадкам.

Внимательно прочитайте приказ имени Вени Раздолбаева, просмотрите несколько десятков критериев, созданных двумя его мозговыми извилинами. Будьте бдительны, постарайтесь не попасть в расставленные на вас финансовые ловушки.

Удачи вам! Она никому не помешает в наших финансовых джунглях

Касса, деньги, два порядка