Очерки истории банковской системы России. 1988–2013 гг.

15 сентября 2006 года Президент России ВВ. Путин провел экстренную встречу с представителями силовых структур и Центрального банка. На совещании присутствовали генеральный прокурор Ю. Я. Чайка, глава МВД Р. Г. Нургалиев, руководитель службы экономической безопасности ФСБ А. В. Бортников. Центробанк представлял его глава С. М. Игнатьев.

Вначале В. В. Путин выразил соболезнования родным и близким А. А. Козлова. «Не сомневаюсь, что вы сделаете все, чтобы их поддержать», – сказал Президент, обращаясь к председателю Центробанка. Однако главной темой совещания стало обсуждение борьбы с преступностью в экономической сфере. Вернее, президентский монолог[179]. Путин дал понять, что ситуация в банковском секторе ему совсем не нравится:

«На мой взгляд, это (убийство) – проявление обострения ситуации в борьбе с преступностью в сфере экономики. …Мы являемся свидетелями обналичивания в стране ежемесячно миллиардов рублей и вывода огромных финансовых ресурсов за границу. Эти средства, которые обналичиваются через банковскую систему, используются не только для оплаты услуг соответствующих работников в определенных сферах в конвертах, но уходят на оплату чиновников, предоставляющих эти услуги представителям бизнеса в обход законов и интересов общества, то есть идут на огромные взятки».

Обрисовав масштабы проблемы, глава государства заявил: «Считаю необходимым, при соблюдении действующего законодательства и интересов участников рынка, уточнить нормативно-правовую базу работы банковских учреждений со своими клиентами, которые по ряду объективных критериев – а их нам предстоит выработать – вызывают подозрения в нечистоплотности».

Слова В. В. Путина о том, что нужно менять законодательство, касающееся взаимоотношений банков и клиентов, вызвали в банковском сообществе недоумение. Официально заявления главы государства они прокомментировать отказались, а неофициально сошлись на том, что действующие законы, в том числе федеральный закон № 115-ФЗ, дополнить нечем.

Предполагаемые посредники и исполнители убийства А. А. Козлова были арестованы в ноябре-декабре 2006 года. Одновременно стало известно, что МВД и Росфинмониторинг пресекли деятельность преступного сообщества, которое подозревали в отмывании крупных сумм денег: 200 млрд. руб., 391 млн. долларов и 66 млн. евро.

Только за 2006 год в России прекратили свою деятельность 62 банка, из которых лишь 10 были ликвидированы по решению их владельцев, а все остальные лишились лицензий не по своей воле. Самая популярная причина «казни» – отмывание денег и многократное нарушение нормативов Центрального банка. И оспорить это решение в судебном порядке не удалось ни одному «лишенцу», в том числе – скандальному «ВИП-банку», на бывшего председателя правления которого – Алексея Френкеля (задержан 11 января 2007 г.) – пало подозрение в организации покушения на первого зампреда Центробанка А. А. Козлова.

До того, как Френкель и еще шесть обвиняемых в убийстве А. А. Козлова оказались на скамье подсудимых, в СМИ произошла острая полемика между сторонниками и противниками дальнейшего ужесточения надзора за деятельностью кредитных организаций. Масло в огонь этой дискуссии подлили «письма Френкеля», опубликованные в январе-феврале 2007 года в газете «Коммерсантъ».

Экс-банкир не признавал себя причастным к убийству А. А. Козлова, квалифицировал обналичивание денежных средств, как законный бизнес, и политкорректно намекал на то, что его «подставили». «Банки, – по словам Френкеля, – являются зеркалом экономики. Они не способны повлиять на спрос, они лишь могут предложить услугу или её не предложить. Российские банки отмыванием денег не занимаются, потому что в России на эту услугу спрос невелик. Российские банки оказывают клиентам противоположную по направленности услугу – обналичивание и финансирование «серого» импорта. Центральный Банк борется именно с этими явлениями, так как с самим отмыванием он бороться не может – и недвижимость, и таможня, и коррупция, и выборы – всё, где действительно отмываются деньги, находятся вне сферы его компетенции».

Интересы общественности и власти в деле расследования причин и возможных мотивов убийства А. А. Козлова после появления в открытой печати «писем Френкеля» стали расходиться. Одни хотели найти ответ на вопрос, насколько криминализирована банковская система и коррупционированы органы надзора, другие – поставить в этом вопросе точку, чтобы возложить вину и уголовную ответственность на одного конкретного подозреваемого, который не выглядел закоренелым злодеем.