Очерки истории банковской системы России. 1988–2013 гг.

17 февраля 2011 года правоохранительные органы провели обыски в «Банке Москвы», «Русском земельном банке», компании «Интеко» и «Кузнецкий Мост Девелопмент». По версии следствия, преступление было совершено в 2009 году, когда «Банк Москвы» выдал кредит на сумму 12,76 млрд. руб. компании «Премьер-Эстейт». Она, в свою очередь, приобрела на аналогичную сумму 58 га земли в Московской области у компании «Интеко», принадлежащей Елене Батуриной – супруге мэра Москвы Юрия Лужкова. По средним рыночным показателям эта цена оказалась завышенной в шесть раз. Незадолго до этого 15 млрд. руб. занял из столичного бюджета сам «Банк Москвы». Затем он выдал кредит на сумму 12,76 млрд. руб. компании, которая имела уставной капитал в 10 тыс. руб. и была учреждена за три месяца до обращения за ссудой.

После отстранения Андрея Бородина от должности прези дента «Банка Москвы» и заочного ареста были выявлены другие финансовые злоупотребления, в ча стности наличие огромной «дыры» в балансе. В 2008–2011 гг. подчиненные Бородина организовали перечисление с корреспон дентского счета «Банка Москвы» не менее 50 млрд. рублей на счета подконтрольных коммерческих компаний, зарегистрирован ных на территории Республики Кипр. При этом ни одна из не скольких десятков задействованных в преступной схеме фирм не вела какой-либо финансово-хозяйственной деятельности.

Банкротство «Банка Москвы» могло бы обрушить финансовый рынок страны. В кредитной организации обслуживается 4,5 млн вкладчиков и 9 млн частных клиентов. Общая сумма депозитов на тот момент составляла 150 млрд. рублей, кредитный портфель розничного бизнеса – более 70 млрд. рублей. Глава правления основного акционера «Банка Москвы» – ВТБ – Андрей Костин назвал ситуацию в банке «беспределом», причины которого кроются «в плохом банковском надзоре». В итоге Банк России, АСВ и ВТБ, ставший собственником «Банка Москвы», приняли решение об оздоровлении шестой в России по размерам активов кредитной организации. До конца 2011 года «Банк Москвы» получил 295 миллиардов рублей ($10,5 млрд.) под 0,5 процента годовых сроком на 5 лет[200].

Резонансное банкротство «Межпромбанка» и скандал вокруг «Банка Москвы» привели к отставке Геннадия Меликьяна – руководителя надзорного блока Центробанка. Известно, что в течение 2011 года ОАО «Банк Москвы» не соблюдал норматив максимально размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) и норматив долгосрочной ликвидности (Н4). В случае с каким-нибудь мелким или средним банком подобные нарушения не остались бы без внимания со стороны территориального управления Банка России, например, в виде предписания ограничить прием вкладов или создать дополнительные резервы. По словам члена Комитета Госдумы по финансовому рынку, финансового омбудсмена Павла Медведева, «Меликьян никак не мог повлиять на положение дел вокруг проблемных банков, так как рычагов влияния было недостаточно». Таким образом, омбудсмен тонко намекнул на близость Сергея Пугачева и Андрея Бородина к высшей государственной элите страны.

На отставку Геннадия Меликьяна отреагировала вся отечественная и мировая деловая пресса. Во многих материалах одной из главных причин ненадежности российского банковского сектора называлась непрозрачность собственности кредитных организаций и отсутствие ограничений на кредитование банками «родственных» коммерческих структур. Так в статье, опубликованной 30 июля 2011 года в английской «The Financial Times», констатируется: «В кровосмесительном и темном мире российской банковской системы, выдача кредитов компаниям, связанным с менеджментом или держателями акций, является одной из крупнейших проблем в секторе. Кредитное рейтинговое агентства Moody предполагает, что около 50 % всех кредитов в российской банковской системе в 2009 и 2010 годах были выданы знакомым»[201].

10 октября 2011 г. уголовное дело в отношении Бородина и его заместителя Акулинина (оба объявлены в международный розыск и включены в «Красный циркуляр» Интерпола) возбудила прокуратура Швейцарской Конфедерации. Основанием для этого стали данные швейцарского Управления по борьбе с отмыванием денег, которое является аналогом Росфинмониторинга. По информации этого управления, Бородин, находясь на должности главы «Банка Москвы», злоупотребив полномочиями, принял участие в незаконном присвоении более 14 млрд. рублей (примерно 430 миллионов швейцарских франков). Эти средства поступили на счета Бородина и его доверенных лиц в нескольких банках Швейцарии. Прокуратуре Швейцарии и Управлению по борьбе с отмыванием денег удалось разыскать и арестовать на них 354 миллиона франков. Вслед за Швейцарией уголовное преследование Андрея Бородина по подозрению в отмывании средств, нажитых преступным путем, начали Багамские острова.

* * *