Покупка и продажа бизнеса в России

Иностранный капитал в банковской сфере. Законодательной основой участия иностранного капитала в российской банковской сфере помимо законодательства о хозяйственных обществах являются Федеральный закон от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)» и Федеральный закон от 02.12.1990 г. № 395–1 «О банках и банковской деятельности» (далее – Закон о банках). Согласно этим законам основные способы трансграничного участия банковских капиталов – создание представительств и дочерних обществ. Например, статья 35 Закона о банках предусматривает, что российская кредитная организация может с разрешения Банка России создавать на территории иностранного государства филиалы и после уведомления Банка России – представительства, а также может с разрешения и в соответствии с требованиями Банка России иметь на территории иностранного государства дочерние организации.

Основные особенности правового статуса филиалов иностранных банков и кредитных организаций с иностранными инвестициями установлены в виде дополнительных требований к их созданию, государственной регистрации и деятельности, которые определены в Законе о банках, а также в виде детализации таких требований, изложенной в положении «О порядке открытия и деятельности в Российской Федерации представительств иностранных кредитных организаций», утвержденном приказом ЦБ РФ от 07.10.1997 г. № 02–437.

Вкратце специфика правового регулирования российских представительств и филиалов иностранных банков состоит в следующем.

ЦБ РФ дает разрешения на открытие представительств на территории России в соответствии с поступившими заявками иностранным кредитным организациям, функционирующим в своей стране не менее пяти лет и хорошо зарекомендовавшим себя в банковской системе своей страны, имеющим устойчивое финансовое положение. Эти сведения предоставляет контрольный орган страны местопребывания.

Также при принятии решения об открытии представительства иностранной кредитной организации может учитываться характер двусторонних отношений между Россией и страной происхождения кредитной организации

Разрешение выдается сроком на три года. Численность иностранного персонала представительства, как правило, не должна превышать двух человек. В случае если представительству требуется большее количество аккредитованных сотрудников, необходимость в этом должна быть обоснована в письменном заявлении на имя председателя Банка России, на основании которого принимается решение.

В выдаче разрешения на открытие (продление действия разрешения) представительства может быть отказано в случаях, если:

– не представлены необходимые документы;

– сообщены сведения, не соответствующие действительности;

– по решению Банка России.

Кроме того, разрешение на открытие представительства теряет силу, если представительство фактически не приступило к работе в течение шести месяцев.

При изучении приказа ЦБ РФ от 07.10.1997 г. № 02–437 выяснилась очень интересная деталь, которая наверняка вызывает недоумение у всех, кому приходилось сталкиваться с этой процедурой: ЦБ РФ может отказать в выдаче/продлении разрешения на открытие представительства по своему усмотрению, «без указания причины». Автору так и не удалось найти информацию, на основании каких критериев ЦБ РФ применяется указанное положение. Возникает вопрос: не является ли данный пункт нарушением основных законодательных принципов функционирования государственных органов власти и экономических прав?

Помимо открытия филиала или представительства иностранного банка, зарубежные инвесторы могут принять участие в уставном капитале кредитных организаций – резидентов. В этом случае такие субъекты получают наименование кредитных организаций с иностранными инвестициями.

Правовое положение таких кредитных организаций также регулируется Законом о банках и положением ЦБ РФ от 23.04.1997 г. № 437 «Об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями и о порядке получения предварительного разрешения Банка России на увеличение уставного капитала зарегистрированной кредитной организации за счет средств нерезидентов»

Если верить этим документам, приобретение участия иностранных инвесторов в уставном капитале российских кредитных организаций является весьма рискованным мероприятием согласно статье 18 Закона о банках.

Это, прежде всего, существование общегосударственной квоты на участие иностранного капитала в банковской сфере.