Правила бессмысленного финансового поведения

Деньги – это власть.

Рынки – это деньги.

Власть – это жизнь, собирающая другую жизнь, как только она созрела.

Поэтому рынки – это война. Сила глобальных финансовых рынков – ядерная.

Когда защищаешь свое имущество – нужно хотя бы понимать, что на них происходит.

Или прирастать ими в своих личных активах. Глобальные финансы дают на это много шансов.

Взорвется ли доллар?

Нет, не взорвется.

Не утратит своей ценности, не упадет кратно, не пойдет гулять по миру нищий и босой.

По этому поводу есть масса спекуляций и даже спекулятивных ожиданий. Предсказаний, что «вот-вот».

Нет, не вот-вот.

Почему? Роль и значение экономики США и доллара – см. выше. Несмотря на успехи Китая и огромную роль ЕС, они – ядро глобального хозяйства и финансов.

Доллар – особая валюта. Мировая резервная № 1. Доллар обслуживает огромную часть торгового и финансового оборота между странами.

Это значит, что США выпускают доллары не только для своей экономики, но и «для всех». Потребность в долларах резко вырастает. Для США – великолепно, прибыльно, лучше не бывает. Но так уж всё устроено.

Это относится и к безналичному, и наличному доллару.

От 60 % до 70 % 100-долларовых купюр находятся вне США (2010–2011).

55 % 50-долларовых банкнот и 60 % 20-долларовых банкнот – за рубежом (2010).

От 350–400 до 580 млрд. долларовой наличности находилось за рубежом (2009–2010 гг.).

По оценке Казначейства США, в России в сентябре 2006 г. находилось 80 млрд наличных долларов. Россия – самый крупный потребитель наличных долларов, за ней – Аргентина и США.

Печатают ли США «бумажки», которые ничего не стоят? Пока на доллар США во всем мире есть спрос, как на «меру стоимости», средство расчетов и сбережений, это – товар, очень выгодный товар, эмитируемый США. В этом смысле это – «стоящий» товар.

Именно поэтому – очень выгодно! – ЕС так настойчиво пытается внедрить в оборот евро, а Китай – юань.

Как и любые другие деньги (в том числе российские), доллар появляется на свет, когда центральный банк (Федеральная резервная система) кредитует государство и банки (а через них, в конечном счете, экономику). Как она это делает – уже техника. Сначала рождается безналичный доллар, а уже потом из него – «нал».

Это происходит каждый день, в меру роста экономики (не только США, но и глобальной) и ее потребностей в деньгах и кредите.

Конечно, можно чуть-чуть поиграть, притормозить или, наоборот, приоткрыть кран, чтобы подстегнуть или, наоборот, притормозить экономику.

Но осторожно, а то свалишься в инфляцию или наоборот, остановишь всё и вся. Пока этого не происходит, инфляция в США – 2–2,5 % (2016–2018).

Будет ли доллар замещен золотом? Невозможно. Причина – простая. Золотовалютный стандарт – это возможность в любой момент обменять бумажную валюту на реальное золото. Масштабы мировой экономики и ее денежной массы таковы, что золота физически не хватит, чтобы сделать это. Не добыли и не добудем.

Именно поэтому на рубеже 1970-х гг. наступил крах золотого стандарта. Ну, невозможно это исполнить. Ну, нет такого количества золота. Но будем всё-таки помнить, что в основе любых современных цен лежат «золотые» цены середины XX века. А во время кризисов все вспоминают, что золото – что-то особенное, и начинают его скупать.

Будет ли доллар замещен единой международной валютой? После дождичка в четверг. Эта идея обсуждается десятилетия. В 1969 г. МВФ выпустил прототип (СДР, специальные права заимствования), но неудачно. Слишком высоки конфликты интересов между странами.

А что будет? Рост влияния региональных валют. Вот появился евро в 1999 г. и за 7–8 лет отвоевал у доллара 20–25 % глобальных финансов. Стал второй мировой резервной валютой. Третья «основная» валюта появится, скорее всего, в Азии (коллективная валюта или юань). То есть не одна валюта для всех в пестром салате из стран, а несколько «титанов», держащих на плечах экономику мира. Доля доллара через 10–15 лет будет меньше.

Что произойдет, если доллар «взорвется»? Это было бы ядерным взрывом, вызвавшим в мире невиданный по силе кризис. Никому его не стоит желать. Для России, так же, как и для других развивающихся стран, он означал бы глубокое падение. 2008–2009 годы хорошо показали это.

Нашему имуществу этого лучше не желать.

Взорвется ли государственный долг США?

Нет, этого не случится. И лучше этого не желать. Это стало бы «ядерным потрясением» для мировой экономики и глобальных финансов.

А вместе с тем и для России, и нашего имущества.