Рынок ценных бумаг. Шпаргалка

Инвестиционные институты — это финансовые посредники, которые берут на себя выполнение строго определенных функций на рынке ценных бумаг как за счет собственных средств, так и за счет заемных.

Организация, занимающаяся посреднической деятельностью, должна быть юридическим лицом.

Учредителями инвестиционных институтов могут быть как российские, так и зарубежные юридические лица.

К инвестиционным институтам относятся:

1) финансовые брокеры (биржевые посредники при заключении сделок между покупателями и продавцами ценных бумаг);

2) финансовые дилеры (члены фондовых бирж и банки, занимающиеся куплей-продажей ценных бумаг от своего имени и за свой счет);

3) инвестиционные консультанты (оказывают консультационные услуги на рынке ценных бумаг);

4) инвестиционные компании (юридическое лицо, совершающее сделки на рынке ценных бумаг за свой счет);

5) инвестиционные фонды (юридические лица (чаще акционерные общества открытого и закрытого типа), привлекающие свободные денежные средства населения и других инвесторов с целью эффективной работы на фондовом рынке).

Деятельность инвестиционных институтов контролируется государственными органами и должна удовлетворять таким требованиям, как:

1) обязательное выполнение всех актов и законов РФ по работе с ценными бумагами;

2) наличие профессиональных специалистов, имеющих квалифицированный аттестат по работе с ценными бумагами;

3) наличие минимальных собственных средств, обеспечивающих финансовую устойчивость;

4) наличие системы учета и отчетности, которая должна полно и точно отражать операции с ценными бумагами;

5) наличие лицензии, позволяющей заниматься профессиональной деятельностью;

6) пенсионные фонды (самостоятельные финансово-кредитные учреждения, осуществляющие государственное управление пенсионным обеспечением);

7) страховые фонды (созданы для обеспечения самостоятельными источниками доходов наиболее важных для общества расходов на определенном этапе его развития). Необходимо отметить, что широко развитые на Западе такие инвестиционные институты, как инвестиционные фонды, страховые и пенсионные фонды не получили в России должного признания.

Организация должна быть зарегистрирована в органе государственной регистрации рынка ценных бумаг.

29. Инвесторы