Рынок ценных бумаг. Шпаргалка

Банк — это кредитная организация, которая имеет право осуществлять в совокупности следующие банковские операции:

1) привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц;

2) размещение привлеченных денежных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, срочности и платности;

3) открытие и ведение банковских счетов юридических и физических лиц.

В настоящее время российские коммерческие банки осуществляют на рынке ценных бумаг деятельность как в качестве профессиональных, таки непрофессиональных участников.

Непрофессиональная деятельность на рынке ценных бумаг осуществляется кредитными организациями на основании общей лицензии на проведение банковских операций.

Как непрофессиональные участники банки осуществляют на рынке ценных бумаг следующие виды деятельности:

1) эмиссию собственных ценных бумаг с целью формирования либо увеличения уставного капитала и привлечения заемных средств;

2) приобретение ценных бумаг с целью привлечения доходов по ним или участия в управлении другими компаниями.

Профессиональная деятельность банков на рынке ценных бумаг должна осуществляться в соответствии с Законом РФ «О рынке ценных бумаг», а также новой редакции Закона «О банках и банковской деятельности». Профессиональной деятельностью могут заниматься только те банки, которые имеют лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг Для получения лицензии необходимо наличие в штате кредитной организации специалистов, имеющих квалификационные аттестаты ФКЦБ по каждому виду профессиональной деятельности. Лицензирование осуществляет Банк России. Он выдает лицензии на следующие виды профессиональной деятельности:

1) брокерской, за исключением операций с физическими лицами;

2) брокерской с физическими лицами;

3) дилерской;

4) по доверительному управлению ценными бумагами;

5) депозитарной;

6) клиринговой.

Для Банка России на рынке ценных бумаг существует ряд важных ограничений:

1) Банк России не выдает лицензию на профессиональный вид деятельности на рынке ценных бумаг, кроме как расчетным центрам и клиринговым организациям;

2) Банк России не может выступать инвестиционным институтом по негосударственным ценным бумагам, если в составе его привлеченных средств есть средства граждан;

3) Банк России не может заниматься деятельностью, связанной с выпуском акций, с целью привлечения денежных средств инвесторов;

4) Банк России может объединять деятельность инвестиционной компании и финансового брокера при условии, что деятельность финансового брокера выполняется им через фондовую биржу.

38. Виды операций коммерческого банка с ценными бумагами