Трансформация банковской бизнес-модели. Актуальные бизнес-модели, лучшие практики

Данной компетенции соответствуют коммуникативные и управленческие навыки, необходимые для работы в креативной целевой проектной команде – по международной терминологии этим навыкам соответствует термин «Soft Skills» – К ним, прежде всего, относятся умение убеждать, лидировать, управлять, делать презентации, находить нужный подход к людям, способность разрешать конфликтные ситуации, проводить целевые исследования, изучать лучшие практики с целью их применения в реальных условиях.

Для эффективного формирования компетенций Эксперта необходима платформа, состоящая из целого комплекса элементов.

Это, прежде всего, центр компетенций в виде постоянно обновляемой Базы Знаний на основе исследований и агрегирования информации о процессах трансформации банковского бизнеса (внешние и внутренние факторы), агрегирования исследований лучших практик реализации (апробирования) методологии риск-ориентированного менеджмента с учетом мнений ведущих экспертов банковской и финансовой сфер и сферы смежных отраслей знаний. (см. рис. 2. 4), а также Модули I и Модуль II, представляющих собой учебно-методические online курсы.

Сверхзадача настоящей Книги и учебно-методических комплексов онлайн-модулей: Основы организации риск-менеджмента в банке (Модуль I) и Эксперт по трансформации бизнес-модели банка (Модуль II) состоит в том, чтобы сформировать у активных и неформальных пользователей этого материала, прежде всего, необходимый комплекс актуальных компетенций Soft Skills для успешного решения задач в роли эксперта по трансформации бизнес-модели банка в составе команды. (См. рис. 2.5) – Soft Skills (См. рис. 2.6)

• Целевой аудиторией Платформы являются студенты (магистранты) профильных учебных заведений, а также специалисты банков, желающие повысить свою квалификацию: Руководители среднего звена;

• Внутренние контролеры, аудиторы;

• Риск-менеджеры;

• Руководители функциональных подразделений;

• Специалисты функциональных подразделений;

• Специалисты по оптимизации бизнес-процессов;

• другие заинтересованные специалисты.

Предметными областями применения КОМПЕТЕНЦИИ ЭКСПЕРТА, по мимо участи в различных экспертных группах, могут стать 8.1, 8.2, 5.1 и 8.4, относящихся к восьмому иерархическому уровню управления банком (см. рис. 2.7) обобщенная трудовая функция «Специалист по управлению интегрированными рисками:

уровень квалификации 8–1 профстандарта «АГРЕГИРОВАННЫЙ И МОДЕЛЬНЫЙ РИСКИ»;

уровень квалификации 8–3 профстандарта «Корпоративное управление и план самооздоровления»;

уровень квалификации 8–4 профстандарта «Системы вознаграждения»;

уровень квалификации 5–1 профстандарта «Анализ рисков»

В основу учебной программы онлайн модулей I и II положен ПРОФЕССОНАЛЬНЫЙ СТАНДАРТ «Специалиста по управлению финансовыми рисками» (СУФР) максимально приближенный и актуализированный в связи международными стандартами риск-менеджмента, с учетом российской, практики регуляторов других стран с учетом тенденций ФинТех, применяемых в банковском бизнесе. Данный стандарт (версия 2. 8 от 07–05–2016) предназначен для проведения оценки риск-менеджеров и для аккредитации образовательных программ по подготовке риск-менеджеров.

Риск-Менеджмент – методология БФМ

Применительно к банковскому финансовому менеджменту (БФМ) как к системе можно сформулировать следующие ее существенные элементы, понятия и категории. Современное представление о сущности менеджмента основывается на представлении о менеджменте как системы. (См. Рис. 2. 8: Система банковского финансового риск-менеджмента (БФРМ)

В широком смысле система менеджмента включает две взаимодействующие подсистемы:

• объект управления (управляемая часть системы);

• субъект управления (управляющая часть системы).

Для социально-экономической системы, которой является банк в рамках банковского сектора и национальной финансовой системы, характерно наличие цели, задач, для которых субъектом управления вырабатываются эффективные способы и методы их достижения. Система должна содержать критерии эффективности достижения целей и задач, которыми руководствуется субъект управления в процессе прогнозирования, анализа, планирования и контроля за состоянием системы. Управляющая часть системы – менеджмент в банке это прежде всего его акционеры (собственники банка), исполнительные органы – это Правление со своей организационно-финансовой структурой, как распорядительные центры для принятия решений по текущим вопросам организации бизнеса (позиция на рынке, доходы, расходы, рентабельность), а также риск-менеджеры осуществляющие управление банковскими рисками: рыночными, кредитными, операционными, а также несбалансированной ликвидностью банка.