Читаем Трансформация банковской бизнес-модели. Актуальные бизнес-модели, лучшие практики полностью

Важнейшим свойством глобальных финансовых технологий является с каждым годом нарастающая скорость реализации и распространения новаций в финансовых структурах и рынках. Серьезной проверкой уровня менеджмента банка является требование адекватной адаптивности к изменению внешней среды в условиях глобализации и ускорения трансформации мировой финансовой системы. Реализация риск-ориентированного подхода в системе банковского менеджмента в условиях усиления нормативных требований регулятора к капиталу банка и его ликвидности является необходимым условием поддержания конкурентоспособности банка на рынке банковских услуг. Высокий уровень риск-менеджмента и риск культуры в целом в банке является его важнейшим конкурентным преимуществом.

Для сохранения конкурентных позиций банку в условиях нестабильности финансовых рынков, необходимо непрерывно и динамично совершенствовать свою бизнес-модель. Человеческий капитал является главным и решающим фактором успешных преобразований, имеющий сам по себе высокую рыночную стоимость. Профессионалы, ЭКСПЕРТЫ, способные в условиях интенсивного развития науки, техники и технологии поддерживать и развивать свои компетенции при помощи современных образовательных систем, на уровне современных требований, составляют основу и качество человеческого капитала.

Высокий уровень и качество накопленного человеческого капитала, а также механизм его обновления и актуализации, в соответствии с требованием инновационного развития, является главным драйвером преобразования банковской системы. В концепцию нашей образовательной модели Banking System Research входит бенчмаркинг как основной элемент формирования компетенций ЭКСПЕРТОВ по трансформации бизнес-модели банка (см. рис. 2. 9).

В мировой практике эффективным инструментом построения системы накопления актуальных компетенций на базе положительного корпоративного опыта является «бенчмаркинг», который в самом широком смысле представляет собой постоянный, непрерывный и систематический процесс усовершенствования продуктов, функций, базы знаний, систем управления и риск-менеджмента на основе изучения и систематизации опыта передовых отечественных и зарубежных компаний.



Бенчмаркинг (от англ. benchmark, «начало отсчета», «зарубка») появился в 1972 г. в Институте стратегического планирования Кембриджа (США) (см. рис. 2. 9). В настоящее время бенчмаркинг приобрел статус глобального инструмента поддержания конкурентоспособности и рассматривается как один из инструментов международного обмена бизнес-информацией о системах построения корпоративного управления. Источником формирования нашей образовательной платформы является база знаний и центр компетенций которые включают в себя лучшие практики, мировые тренды, а также теорию и практику развития отечественной банковской системы на МИКРО и МАКРО уровене (см. рис. 2. 8).

С акцентом на следующие вопросы.

Макроуровень

Группы вопросов:

– по раннему выявлению системных рисков, – По введению пропорционального регулирования и надзора;

– Консолидации банковского бизнеса;

– Регуляторной песочницы по апробации технологии использования FinTech в условиях цифровой экономики.

Микроуровень

– Цифровая трансформация бизнес-модели банка на основе модели open Source;

– Внедрение ВПОДК – вторая компонента Базельской трехкомпонентной модели управления управления банком;

– Риск-ориентированный подход в управлении;

– Аутсорсинг бизнес-процессов;

– Модуляризация банковского бизнеса: маркетплейс, агрегаторы и интеграторы банковских услуг, поставщики банковских продуктов (монлайнеры, нишевые игроки на финансовом, построение банковских экосистем (см. рис. 2. 9).

В настоящее время способность менеджмента банка своевременно и адекватно реагировать на изменения внешней среды банковского бизнеса, являются решающим условием выживания отдельных банков, а также является ключевым фактором сохранения функциональности банковской системы в целом.

Для динамичного формирования актуальных компетенций ТБС в банке необходимо организовывать непрерывный процесс повышения квалификации персонала, который должен динамично генерировать в режиме постоянного обновления комплекс знаний – «Soft Skills» (мягкие навыки – социальные, коммуникативные, управленческие навыки и профессиональные компетенции), благодаря которым эффективно на практике реализуются «Hard Skills» (твердые навыки, фундаментальные и базовые хрестоматийные знания), полученные специалистами банка ранее на стадии получения высшего образования (см. рис. 2. 9). Речь идет о формировании в образовательной среде или непосредственно в банке обновляемой научно-практической и информационной платформы – Центра Компетенций для накопления и регулярного обновления актуальных, необходимых для своевременного обновления человеческого капитала, знаний и умений, через активные учебно-методические комплексы и тренинги (см. рис. 2. 9).

Перейти на страницу:

Похожие книги

Строить. Неортодоксальное руководство по созданию вещей, которые стоит делать
Строить. Неортодоксальное руководство по созданию вещей, которые стоит делать

Тони Фаделл возглавлял команды, создавшие iPod, iPhone и Nest Learning Thermostat, и за 30 с лишним лет работы в Кремниевой долине узнал о лидерстве, дизайне, стартапах, Apple, Google, принятии решений, наставничестве, сокрушительных неудачах и невероятных успехах столько, что хватило бы на целую энциклопедию. Тони использует примеры, которые мгновенно захватывают внимание, например, процесс создания самых первых iPod и iPhone. Каждая глава призвана помочь читателю решить проблему, с которой он сталкивается в данный момент - как получить финансирование для своего стартапа, уйти с работы или нет, или просто как вести себя с придурком в соседнем кабинете. Тони прокладывал свой путь к успеху рядом с такими наставниками, как Стив Джобс и Билл Кэмпбелл, иконами Кремниевой долины, которые снова и снова добивались успеха. Но Тони не следует кредо Кремниевой долины, согласно которому для создания чего-то великого необходимо изобретать все с нуля. Его советы нестандартны, потому что они старой закалки. Тони понял, что человеческая природа не меняется. Не нужно изобретать способы руководства и управления - нужно изобретать то, что ты делаешь. Тони Фаделл – американский топ-менеджер. Он создал iPod и iPhone, основал компанию Nest и создал самообучающийся термостат Nest. За свою карьеру Тони стал автором более 300 патентов. Сейчас он возглавляет инвестиционную и консультационную компанию Future Shape, где занимается наставничеством нового поколения стартапов, которые меняют мир.  

Tony Fadell , Тони Фаделл

Финансы / Прочая компьютерная литература / Банковское дело
Банки и Деньги
Банки и Деньги

Монография доктора исторических наук Н.С.Симонова — первое в отечественной историографии исследование, в котором комплексно, на основании разнообразных источников, проанализирован объективно-исторический процесс становления и развития банковской системы России в широком смысле этого понятия, то есть как совокупности банков, банковской инфраструктуры, банковского законодательства и банковского рынка. В монографии показаны основные тенденции и закономерности создания в России (тогда еще СССР) банковской системы рыночного типа, ее влияния на изменение отношений собственности и общественного строя, в целом на политику экономических реформ в "лихие" 90-е годы. В монографии отражены ключевые моменты рыночной трансформации российской экономики, формирования и осуществления экономической и денежно-кредитной политики Правительства и Центрального банка в контексте драматических событий истории России на рубеже XX–XXI столетий. Книга предназначена для широкого круга читателей, специалистов, непосредственных участников и аналитиков финансового сектора российской экономики, а также может быть использована в учебном процессе.

Николай Сергеевич Симонов , Николай Симонов

Финансы / Банковское дело / Финансы и бизнес
Гид по финансовой грамотности
Гид по финансовой грамотности

Быстрое и устойчивое развитие экономики страны зависит не только от внедрения новых, более эффективных производственных и финансовых технологий, но и от готовности и способности населения воспринимать и использовать данные технологии. Эффективность участия населения в современной экономике напрямую зависит от понимания того, каким образом можно с выгодой для себя использовать новые финансовые продукты.В данной книге отражены основные виды банковских и финансовых услуг, описанных «изнутри» специалистами. Возможно, это издание – единственная возможность для клиента заглянуть за пределы маркетинговых и рекламных рубежей банков и финансовых компаний.Для активных пользователей финансовых услуг, клиентов банков, специалистов финансовых компаний и банков, аспирантов и студентов вузов, а также всем, кто интересуется развитием финансовых и банковских услуг.

авторов Коллектив , Коллектив авторов

Финансы / Банковское дело / Личные финансы / Финансы и бизнес