Цифровая революция. Преимущества и риски. Искусственный интеллект и интернет всего

Платежные средства

Криптовалюты также используются для отправки платежей поставщикам или для приема платежей за покупку незаконных товаров в Интернете. Использование криптовалюты в качестве способа оплаты для незаконной деятельности, хотя и ограниченное по сравнению с глобальным незаконным финансированием, осуществляемым в фиатной валюте, растет. Покупка незаконных товаров и услуг касается в основном онлайн-торговли, особенно на торговых площадках даркнета. Криптовалюты в том числе используются для получения платежей от жертв программ-вымогателей, а также для оплаты нематериальных товаров и услуг, включая материалы о сексуальном насилии над детьми (CSAM).

Криптовалюты были стандартным платежным средством для пользователей теневых веб-платформ с момента появления первого крупного рынка в 2011 году, Silk Road. Объем транзакций на 2020 год, связанных с темным веб-рынком, оценивается в 1,5 млрд евро (1,7 млрд долларов). Необходимость для преступников использовать свои незаконные прибыли и преодолевать прослеживаемость криптовалют через журналы в публичных реестрах популяризировала использование методов анонимизации.

Как и компании, каждая торговая площадка даркнета принимает определенные монеты. Несмотря на распространение альткойнов, биткойн остается преобладающей монетой, принимаемой на торговых площадках даркнета. Тем не менее, ряд торговых площадок также принимают альткойны, особенно Monero и эфириум.

Хотя общую стоимость криптовалют, используемых для торговли незаконными товарами и услугами на торговых площадках даркнета, трудно оценить, анализ криптовалютных транзакций на крупнейшей активной торговой площадке (Hydra) может дать подсказку. С момента своего создания в 2015 году русскоязычная торговая площадка стала очень популярной среди преступников и в основном известна тем, что предлагает большое количество наркотиков через широкий круг продавцов, а также другие запрещенные товары и услуги. Его надежность и безопасность позволили рынку процветать на протяжении многих лет, достигнув годового дохода более 1,18 млрд евро (1,33 млрд долларов) в 2020 году. По оценкам, на Hydra приходится около 75 % доходов рынка даркнета во всем мире.

Пример криминальных онлайн услуг

Анализ блокчейна, проведенный Европолом, позволил установить личность и арестовать человека, нанявшего киллера. Подозреваемый перевел сумму, эквивалентную 10 000 евро в биткойнах, наемному убийце, завербованному на специализированном сайте, для убийства его бывшей девушки.

Эволюция программ-вымогателей как прибыльного криминального бизнеса была тесно связана с ростом цен биткойнов и других криптовалют. Программа-вымогатель состоит из развертывания вредоносного ПО, которое шифрует компьютерные системы и/или данные с последующим требованием выкупа в обмен на ключ дешифрования. Все большее число случаев связано также с эксфильтрацией и сохранением данных, используемых для шантажа жертв (часто называемых двойным вымогательством). Страх раскрытия конфиденциальных данных, репутационного ущерба и возможных санкций побуждает предприятия и частных лиц платить выкуп и избегать огласки, что делает этот процесс вымогательства чрезвычайно прибыльным. По мере того, как атаки становятся все более целенаправленными и изощренными, средняя сумма требуемого выкупа продолжает расти. Кроме того, требуемый выкуп корректируется с учетом того, что преступники ожидают от жертв.

Почти все платежи за ключи дешифрования осуществляются в криптовалютах, обычно в биткойнах. Традиционно жертву просят заплатить выкуп в биткойнах, чтобы расшифровать ее систему. Положительная реакция на это требование влечет за собой вывод из финансового учреждения фиатной валюты на покупку запрашиваемой криптовалюты. Затем сумма переводится на адрес кошелька, предоставленного субъектом преступления.

Пример доходов от программ-вымогателей

Хакеры, стоящие за вымогателем WannaCry в 2017 году, начали снимать деньги с трех биткойн-кошельков, связанных с их преступной деятельностью, только через три месяца после атак. Затем они отправили средства на биржу Shapeshift.io, чтобы конвертировать биткойны в Monero и не дать отследить их.