Цифровая революция. Преимущества и риски. Искусственный интеллект и интернет всего

Преступники, занимающиеся инвестиционным мошенничеством, особенно хорошо умеют использовать криптовалюты для получения незаконных доходов. Схемы мошенничества с инвестициями в криптовалюту были выявлены в нескольких странах-членах ЕС.

Мошенники создают веб-сайты, посвященные инвестициям в криптовалюту, или рекламируют выгодные инвестиции, и тем самым побуждают инвесторов создавать учетные записи на торговых онлайн-платформах. В качестве альтернативы операторы из известных колл-центров предлагают возможности, требующие небольших первоначальных инвестиций, которые заканчиваются высокой прибылью. У жертв создается впечатление, что они могут контролировать свои инвестиции благодаря интернет-платформам. Однако весь процесс является обманом. Брокеры пытаются получить информацию о жертвах с помощью методов социальной инженерии, завоевывая их доверие с помощью имитации торговой деятельности.

Пример мошеннической торговой схемы

Преступная сеть создала несколько различных торговых онлайн-платформ, рекламирующих значительную прибыль от инвестиций в высокорисковые опционы и криптовалюты. Преступная группа управляла как минимум четырьмя такими профессионально выглядящими торговыми площадками, заманивая жертв с помощью рекламы в социальных сетях и поисковых системах. Члены преступной группы выдавали себя за опытных посредников, связываясь с потерпевшими через созданный ими колл-центр. Члены группы использовали манипулируемое программное обеспечение, чтобы показать прибыль от инвестиций и мотивировать жертв инвестировать еще больше.

Мошенническая схема, организованная в основном гражданами Израиля, распространялась через колл-центры из Болгарии и Северной Македонии. В общей сложности преступная сеть обманула жертв по всей Европе примерно на 30 млн евро.

В некоторых случаях мошенники собирают капитал для запуска новой прибыльной криптовалюты, которой на самом деле не существует. Схемы пирамид – это часто используемый метод привлечения инвесторов обещаниями высокой прибыли. Рост стоимости, обещанный инвесторам, является лишь иллюзией, и любые выплаты инвесторам являются просто средствами, переведенными от инвесторов дальше вниз по пирамиде. Участников поощряют привлекать других в обмен на комиссию.

Незаконный оборот наркотиков

Криптовалюты все чаще используются для отмывания доходов от незаконного оборота наркотиков. В последние годы правоохранительные органы ЕС провели несколько расследований по факту отмывания доходов от незаконного оборота наркотиков с использованием криптовалют. В таких крупномасштабных операциях обычно участвуют специализированные преступные сети, которые предоставляют профессиональные услуги по отмыванию криптовалюты.

Киберпреступники широко используют криптовалюты, которые должны быть отмыты, инвестированы или обналичены. Доходы от киберпреступности обычно не требуют конвертации, поскольку они часто уже находятся в криптовалютах. Киберпреступники широко используют методы и услуги по анонимизации, чтобы препятствовать отслеживанию транзакций.

Пример сети отмывания денег для киберпреступников

Комплексное расследование с участием 20 стран привело к ликвидации преступной сети, занимавшейся отмыванием украденных средств на десятки миллионов евро и рекламировавшей свои услуги на онлайн-форумах. В обмен на комиссию за транзакцию (до 50 % от суммы транзакции) сеть открывала и обслуживала сотни корпоративных и личных банковских счетов по всему миру для приема и перевода денег от киберпреступников, укравших их со счетов жертв. Затем отмытые средства возвращались их клиентам-киберпреступникам.