Цифровая революция. Преимущества и риски. Искусственный интеллект и интернет всего

Монетизация материалов о сексуальном насилии над детьми (CSAM) представляет собой растущую угрозу. Оценка годового дохода сайтов CSAM показывает, что он увеличился более чем в три раза в период 2017–2020 гг. Хотя на торговлю CSAM приходится очень ограниченная часть объема средств, переводимых в связи с незаконной деятельностью, она представляет собой высокую опасность из-за его потенциального воздействия.

CSAM в основном коммерциализируется через специализированные торговые площадки и форумы в даркнете. Почти все основные торговые площадки даркнета прямо запрещают его продажу. Большинство транзакций используют криптовалюты в качестве платежного средства.

Выводы

В Обзоре отмечается, что, как и в случае с большинством технологических инноваций, криптовалюты изначально использовались киберпреступниками не по назначению. Вначале киберпреступники чувствовали себя в безопасности, просто обрабатывая свои незаконные транзакции в биткойнах. Вскоре стало ясно, что биткойн далеко не анонимный и неотслеживаемый, когда анализ блокчейна привел к нескольким успешным расследованиям правоохранительных органов. Следовательно, преступное использование криптовалюты должно быть связано с использованием услуг, повышающих анонимность.

Наиболее важные дела связаны с отмыванием преступных доходов. Развитие специализированных сервисов по отмыванию криптовалютных денег неизбежно снизило планку необходимых технических знаний, способствуя широкому использованию этих сервисов многими преступными субъектами и сетями.

Криптовалюта остается привлекательной для преступников, в первую очередь из-за ее псевдоанонимного характера, а также простоты и скорости, с которой средства могут быть отправлены в любую точку мира. Тем не менее, использование криптовалют для незаконной деятельности, по-видимому, составляет лишь небольшую часть общей криптовалютной экономики и относительно меньшие суммы незаконных средств, вовлеченных в традиционные финансы.

Сторонники и противники криптовалюты с одинаковой интенсивностью атакуют информационное пространство. Одни считают криптовалюту светлым будущим мировой финансовой системы. Другие все больше очерчивают ее криминальную сущность. Если доводы первых понятны довольно узкому, «продвинутому» кругу лиц, то аргументы других в геометрической прогрессии растут у правоохранительных органов и надзорных финансовых структур.

Каким бы путем не пошли законодатели России, они, в первую очередь, должны оградить общество и государство от преступных последствий оборота криптовалюты.

4.3. Криптопреступность

С 1 января 2021 года в России вступил в силу закон о цифровых финансовых активах и цифровой валюте. Многие экономисты и финансисты видят в новых финансовых технологиях и инструментах светлое будущее, а международные правоохранительные структуры весьма осторожны с такими оценками.

Интерпол, Европол, FATF (международная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) в своих документах последних лет постоянно акцентируют внимание на крайне опасных тенденциях использования криптовалют, технологии блокчейн (цепочка блоков – данные о транзакциях, сделках и контрактах внутри системы, представленные в криптографической форме) транснациональными преступными организациями, группами мошенников, хакеров и террористическими формированиями.

Фактически, можно констатировать, что криптопреступность стала неотъемлемым элементом современной мафиозной деятельности и финансирования терроризма.

Обратимся к новейшему документу международной компании Chainalysis «Отчет о преступлениях в сфере криптовалют за 2021 год. Все, что вам нужно знать о программах-вымогателях, рынках даркнета и многом другом, февраль 2021 года».

Из отчёта следует, что криптовалюта остается привлекательной для преступников, в первую очередь, из-за своего псевдоанонимного характера и легкости, с которой она позволяет пользователям мгновенно отправлять средства в любую точку мира, несмотря на прозрачный и отслеживаемый дизайн.

В 2019 году незаконная деятельность составила 2,1 % от всего объема транзакций с криптовалютой, или переводы примерно на сумму $21,4 млрд. В 2020 году доля незаконных операций с криптовалютой упала всего до 0,34 %, или $10,0 млрд США в объеме транзакций. Одна из причин снижения процента незаконной деятельности заключается в том, что общая легальная экономическая активность почти утроилась в период с 2019 по 2020 год.

Как и в 2019 году, мошенничество в 2020 году составило большую часть всех преступлений, связанных с криптовалютой, то есть 54 % от всей незаконной деятельности, что составляет примерно $2,6 млрд.