Цифровая революция. Преимущества и риски. Искусственный интеллект и интернет всего

Использование криптовалют в схемах отмывания денег растет, и многие преступные сети полагаются на криптовалюты в качестве платежного средства особенно во время пандемии Covid-19.

Сети по отмыванию денег, специализирующиеся на крупномасштабном отмывании денег как услуге, признали криптовалюты и предлагают свои услуги другим преступным субъектам. Эти сети уже могут полагаться на устоявшуюся инфраструктуру, такую как многочисленные банковские счета, а также на глубокие знания банковской системы и использование FinTech. Сети по отмыванию денег предоставляют свои услуги другим преступным сетям, которые могут включать приобретение или торговлю криптовалютами, легализацию преступных активов и обналичивание средств со счетов преступников. В конечном счете профессиональные сети по отмыванию денег позволяют действовать другим преступным сетям. Торговые площадки в даркнете рекламируют поставщиков услуг криптовалюты по отмыванию денег. Они также предлагают информацию о том, как преступники могут обналичивать криптовалюты, например, обменивая биткойны на подарочные ваучеры или предоплаченные дебетовые карты.

Основные правонарушения

Использование криптовалюты в отмывании денег связано с прибылью как онлайн, так и оффлайн преступной деятельности. На самом деле о них часто сообщается в контексте незаконного оборота наркотиков, мошенничества и киберпреступности. Доходы от киберпреступлений в первую очередь касаются средств, поступающих от онлайн-мошенничества, программ-вымогателей и торговых площадок даркнета. Наибольший объем незаконных операций связан как раз с этой преступной деятельностью.

Мошенничество является наиболее часто выявляемым преступлением, связанным с незаконного использованием криптовалют, на которое приходится более половины выявленных преступных транзакций. Преступники, участвующие в мошенничестве, либо используют профессиональные (криптографические) услуги по отмыванию денег, либо создают свои собственные схемы отмывания денег.

Пример мошеннических инвестиций в криптовалюту

Бельгийские и швейцарские правоохранительные органы ликвидировали преступную сеть, управлявшую всемирной схемой Понци с использованием пирамиды продажи криптовалюты «VITAE». Его члены по большей части являлись гражданами Бельгии, которые пользовались услугами компании, находящейся под швейцарской юрисдикцией. Эта преступная сеть использовала веб-сайт социальных вознаграждений «Vitae.co» и веб-сайт «Vitaetoken.io», чтобы обманом заставить людей инвестировать в схему Понци. Веб-сайт социальных вознаграждений похож на социальную сеть, но за активацию своей учетной записи клиенты платят ежемесячную плату (200 долларов США). Однако найм трех человек покрывает эту плату (пирамидальная система).

Считается, что около 223 тысяч человек из 177 стран стали жертвами этой схемы. Мошенничество включает в себя повышение доверия к конкретной криптовалюте. Что побуждает людей инвестировать в монету или размещать ее на определенной платформе. Затем преступная сеть либо уходит (или «выходит») с большой частью криптовалюты и конвертирует ее в другие валюты до того, как ценовой пузырь лопнет, либо искусственно завышает стоимость с помощью дезинформации, чтобы продать большую часть криптовалют и получить огромный прирост капитала. Преступная организация владела значительной частью криптовалюты. Правоохранительными органами в общей сложности было изъято 1,1 млн евро наличными, а также 1,5 млн евро в различных криптовалютах.