Цифровая революция. Преимущества и риски. Искусственный интеллект и интернет всего

Децентрализованные финансы («DeFi») являются еще одним важным элементом криптовалютного рынка. В то время как традиционные биржи сосредоточены на превращении фиатных валют в криптовалюты, децентрализованные биржи сосредоточены на превращении криптовалют в другие монеты и валюты. В настоящее время обмен криптовалют происходит по большей части через централизованные биржи, но в будущем акцент может сместиться на DeFi.

Помимо торговых систем, для повышения анонимности криптовалют часто используются некоторые другие сервисы и методы. Использование миксеров (или тумблеров) криптовалюты является распространенным методом запутывания для преступников, которые хотят скрыть незаконные транзакции. Эти услуги повышают анонимность транзакций, разрывая связи между исходным и конечным адресом с помощью нескольких промежуточных кошельков, взимая комиссию за транзакцию.

Невзаимозаменяемые токены (NFT) позволяют покупать и продавать определенные отдельные предметы в блокчейне. NFT – это, по сути, цифровые дорогостоящие товары, которые используют блокчейн для записи своего права собственности. Подобно эфириуму или биткойну, NFT являются средством сбережения, но, в отличие от первых, эти цифровые товары могут иметь высокую стоимость.

Еще один популярный метод анонимизации, используемый для сокрытия криминальной прибыли, – это направление ее на платформы для азартных игр с криптовалютой.

Возможности и угрозы

Псевдоанонимность и децентрализация создают благоприятную среду для преступников. Важно подчеркнуть, что большинство криптовалют не являются анонимными. Каждая отдельная транзакция регистрируется в блокчейне, который представляет собой реестр всех транзакций, распространяемых среди всех пользователей в своей сети. Большинство блокчейнов общедоступны, что позволяет отслеживать транзакции. Тем не менее, ряд услуг и методов может повысить анонимность и затруднить расследование правоохранительных органов. Анонимные криптовалюты также могут скрывать части своего блокчейна. Децентрализация этой финансовой системы предоставляет дополнительные возможности, поскольку она позволяет обойти контрольную роль традиционного центрального органа, а также географические ограничения. Это не только обеспечивает чрезвычайно быстрые международные транзакции, но также дает возможность использовать нормативные пробелы между юрисдикциями.

Тем не менее, преступное использование криптовалют влечет за собой ряд рисков. В отличие от многих фиатных денег, криптовалюты подвержены высокой волатильности. Преступные сети неохотно конвертируют средства в непредсказуемые криптовалюты, в отличие от стабильных потоков фиатных денег.

Криптокошельки подвержены краже путем взлома. Кража криптовалюты может осуществляться различными способами. В некоторых случаях хакеры воспользовались уязвимостями в бухгалтерских книгах и похищали монеты на сотни миллионов евро.

Преступное использование криптовалют

Криптовалюты были приняты как часть схем отмывания денег и, в частности, связаны с некоторыми видами преступлений, включая мошенничество и незаконный оборот наркотиков. Они также широко используются в качестве средства оплаты незаконных товаров и услуг, предлагаемых онлайн и офлайн.

Отмывание денег является основным преступным деянием, связанным с незаконным использованием криптовалют. Другая преступная деятельность, свидетельствующая об интенсивном использовании криптовалют, связана с использованием криптовалют в качестве способа оплаты незаконных товаров и услуг, мошенническими инвестициями в криптовалюту и киберпреступностью. Во всех случаях преступники хотят скрыть источники незаконных активов с помощью криптовалют.

Криптовалюты также являются предпочтительным средством оплаты преступных товаров и услуг, таких как наркотики или материалы о сексуальном насилии над детьми (CSAM), приобретенных в Интернете. Это относится, в частности, к транзакциям на торговых площадках даркнета, где они являются основным средством платежа. Различные типы вредоносных программ нацелены на кражу криптовалюты, а также на добычу монет в сети с использованием компьютеров неосведомленных жертв. В схемах вымогательства, осуществляемых киберпреступниками, широко используются криптовалюты. Цифровые услуги и инфраструктура, используемые в преступных целях, такие как серверы, виртуальные частные сети (VPN) и услуги хостинга, в основном оплачиваются в криптовалюте.

В настоящее время практически все виды преступных доходов отмываются с использованием криптовалют. Эти действия варьируются от отмывания доходов, уже находящихся в цифровой форме, таких как, например, выплата выкупа, до преобразования огромных сумм наличных денег в виртуальные активы. Примеры использования криптовалюты в схемах отмывания денег включают покупку криптовалют преступными сетями с использованием незаконных доходов и использование криптовалют для перевода средств.