Мышление инвестора

Это все к тому, что, передавая ответственность, вы передаете и прибыль. А еще это отлично показывает, как работают долгосрочные инвестиции в надежные продукты: вы можете действительно ничего не делать, став совладельцем крупнейших мировых бизнесов, — и просто зарабатывать на этом. Стабильно, надежно, как Уоррен Баффет!

На что обратить внимание при выборе ETF?

• Во-первых, нужно понять, что мы покупаем в этом «наборе».

• Во-вторых, нужно обращать внимание на комиссию. Здесь она самая маленькая, но надо выбрать еще меньшую из всех доступных надежных фондов.

• В-третьих, важна управляющая компания, которая формирует ETF. Среди крупнейших мировых надо отметить три самых крупных: iShares, SPDR, Vanguard Group.

С чем вы могли столкнуться при выборе ETF?

• Американские ETF самые интересные для инвесторов, потому что у них самая маленькая комиссия и очень ясная отчетность. Но они практически недоступны у российских брокеров, если вы не квалифицированный инвестор или не прошли тестирование с 1 октября 2021 года. Изначально можно попробовать работать с российским брокером и выбирать доступные ETF или БПИФ на российских биржах.

Выбор ETF

Теперь поговорим еще детальнее про выбор ETF. Это для тех, у кого нет времени разбираться и кто хочет более пассивно инвестировать. Или у кого мало сейчас средств — чтобы выбрать одну акцию за 2000 долларов, а лучше на эти деньги купить ETF на весь индекс S&P-500. ETF позволяют за меньшую стоимость покупать либо акции какого-то рынка, отрасли, страны, либо вообще отдельные инструменты. Для защитного актива можно держать ETF на золото.

1. Вам обязательно нужно знать, что есть в составе фонда, какие конкретно акции или облигации туда входят. Подходят ли они для вашей диверсификации и вашего риск-профиля?

2. Вам нужно посмотреть финансовые показатели этого ETF, как они росли?

3. Прошлое поведение, как они реагировали, как шли за индексом, насколько различались с ним?

4. Смотреть комиссии. Не забывайте, что 3 % комиссионных может съесть половину вашего дохода.

5. Дивиденды. Некоторые ETF платят дивиденды, а некоторые не платят, а сразу реинвестируют.

Вам можно зайти на Investing.com, там выбрать страну. Например, из американских выбрать только 3 эмитента и использовать их ETF. Вы можете на каждую нажимать и смотреть, кто туда входит, и выбирать, какие сектора вам подходят, здесь все отсортировано и удобно. Всю работу за вас уже сделали. В долгосрочной стратегии всегда стоит пользоваться ETF, потому что они растут и очень круто растут. Когда вы по диверсификации будете покупать 5 разных облигаций, и каждая из них будет стоить по 1000 долларов, вы потратите 5000 долларов. А если вы будете покупать ETF на облигации, то вы заплатите гораздо меньше и сможете не нарушать диверсификацию. ETF — это очень классный инструмент с точки зрения долгосрочного инвестирования и диверсификации. Поэтому пользуйтесь этим. И для начинающих инвесторов это совсем безопасный инструмент.

Можно иметь ETF на золото и использовать его на случай инфляции, дефляции, в кризис. В такие периоды очень часто инвесторы добавляют такой защитный инструмент как золото, потому что во время кризиса цена на него растет. И вместо того чтобы покупать физическое золото и потом проигрывать на всех спредах, лучше покупать золото на биржах. Есть еще ETF на серебро.

IPO

Есть еще рисковые инвестиции, которые приносят хорошие проценты. Это IPO — первичное размещение акций частной компанией, в результате чего компания становится публичной и дает доступ к акциям широкому кругу инвесторов. Например, какая-то компания решает, что ей нужно, чтобы ее акции торговались на бирже и чтобы можно было официально определить ее рыночную стоимость. Соответственно, эта компания должна пройти огромное количество процедур и тогда разместить акции на IPO. На американской бирже появляется около 500 IPO в год. Для того чтобы инвестировать в IPO в России, нужно быть квалифицированным инвестором либо покупать БПИФ на IPO.

Это очень рисковый инструмент. Если вы инвестируете под 20 % — это значит, что вы готовы потерять на просадке, если что и 40 % (и спокойно ждать восстановления), а если вы инвестируете в IPO, где может быть доходность +400 %, значит, вы можете там и потерять 100 %. Поэтому все зависит от того, насколько вы чувствительны к риску. Начинающим инвесторам работать с IPO не рекомендуется. Это все-таки инструмент для более опытных специалистов.

Налоги

Инвестиционная деятельность облагается налогом. Это важно помнить и учитывать, планируя и анализируя финансы.

1. Если вы работаете с брокером своей страны, то вы действуете по законодательству вашей страны. Брокер РФ сам списывает с вас налоги и сам подает отчетность за прибыль от купли продажи или с дивидендов и купонов российских ценных бумаг. Вам отдельно ничего делать не нужно. Ваш брокер удерживает 13 %–15 % с прибыли.