Очерки истории банковской системы России. 1988–2013 гг.

3) договорилось с иностранными кредиторами об уплате в 1999 году внешнего долга в соответствии с установленным до дефолта графиком.

После этого первоочередной задачей Правительства стало принятие и исполнение закона «О федеральном бюджете на 1999 год». Как Министерство финансов не старалось сбалансировать бюджетные доходы и расходы, все равно сумма дефицита зашкаливала за 100 млрд. рублей. МВФ в получении кредита отказал России однозначно, а прежние покупатели государственных облигаций – российские коммерческие банки и банки-нерезиденты – «зализывали раны», причиненные дефолтом 17 августа 1998 года.

И все-таки Правительство нашло выход из ситуации. Центральный банк согласился за счет золотовалютных резервов приобрести пакет облигаций федерального займа с постоянным купонным доходом в размере 32728,5 млн. рублей на срок не менее 10 лет с погашением равными долями, начиная с 2014 года, на беспроцентной основе. По сути, Центральный банк безвозмездно одолжил государству в один из самых критических моментов в его истории все свои «излишки», включая доходы, полученные им от спекуляций на рынке ГКО в 1996–1997 гг.

24 декабря 1999 года Государственная Дума приняла в первом чтении законопроект «О федеральном бюджете на 1999 год». За его принятие проголосовали 303 депутата, против 65, воздержались – 9. Расходы бюджета были определены в сумме 575,1 млрд. руб., доходы – 473,7 млрд. руб., предельный уровень дефицита – 101,4 млрд. руб. Если исключить из расходов федерального бюджета сумму, выделенную на обслуживание внешнего и внутреннего долга, то наблюдалось даже превышение доходов над расходами в размере 2,5 % от ВВП. Это – так называемый «первичный профицит», который возник впервые за 10 лет, начиная с горбачевской перестройки. В последнем – четвертом – чтении закон «О федеральном бюджете на 1999 год» был принят Думой 5 февраля 1999 года и одобрен Советом Федерации 17 февраля 1999 года.

В процессе исполнения закона о бюджете недостающая сумма в размере 50–70 млрд. руб. была компенсирована недофинансированием целого ряда статей, в том числе – расходов на науку, образование, культуру, дотаций регионам и т. д. Это обстоятельство, несомненно, обостряло социально-политическую напряженность в обществе, особенно, в связи с предстоящими в марте 2000 года президентскими выборами.

В бюджете на 1999 год никаких дополнительных расходов на реструктуризацию банковской системы не предусматривалось. Десять миллиардов рублей, направленных Министерством финансов в уставный фонд АРКО в ноябре 1998 года, по-прежнему оставались той суммой, которую государство могло себе позволить потратить на удовлетворение обязательств «проблемных» банков перед вкладчиками и кредиторами. В план реструктуризации были включены 19 банков, из которых самыми крупными являлись «СБС-Агро» и «Российский кредит». При участии АРКО также было стабилизировано финансовое положение банка «Возрождение». Остальные «проблемные» банки спасались, как могли, или банкротились. Вот несколько характерных примеров.

В сентябре 1998 года группа «Интеррос», контролируемая В. О. Потаниным и М. В. Прохоровым, приобрела мелкий и мало кому известный банк «Независимость». По сути дела покупалась банковская лицензия. В том же месяце банк «Независимость» был перерегистрирован в ОАО АКБ «Росбанк». По замыслу акционеров новый кредитный институт, создаваемый практически с нуля, должен был обслуживать клиентуру банка «ОНЭКСИМ», который также принадлежал «Интерросу» и после августовского кризиса стал испытывать трудности. В дальнейшем «ОНЭКСИМ» планировалось присоединить к «Росбанку». Присоединить «ОНЭКСИМ» к «Росбанку» стало возможным в 2000 году, когда было заключено мировое соглашение с кредиторами. По плану реструктуризации кредиторы получили 10 % от суммы задолженности деньгами, 8 % долга были покрыты 12-летними еврооблигациями «Росбанка» на сумму $130 млн. А на оставшуюся часть задолженности кредиторам были переданы ноты зарегистрированной в Люксембурге компании Shelley, обеспеченные всеми активами банка «ОНЭКСИМ». Агентом по возврату задолженности в интересах Shelley выступил «Росбанк».

В 2002 году «Росбанк» присоединил еще одну кредитную организацию – банк «Международная финансовая компания» (МФК), также принадлежавший холдингу «Интеррос» и позиционировавший себя как инвестиционный банк. Что касается держателей необеспеченных обязательств, то они получили в среднем менее 25 % причитающихся им средств после нескольких лет ожидания.

«Мост-банк», ранее входивший в десятку крупнейших российских банков, объявил дефолт после кризиса 1998 г. и был ликвидирован в мае 2005 г., несмотря на то, что в 2000 году он был выкуплен Внешторгбанком. «Мост-банк» полностью, хотя и с большой задержкой, рассчитался с частными вкладчиками и государственными органами, а требования остальных держателей необеспеченных обязательств удовлетворил (хотя и с большой задержкой) на 89 %.