Очерки истории банковской системы России. 1988–2013 гг.

• являлись центральным депозитарием, обслуживающим выпуск и размещение акций компаний-участников ФПГ и обеспечивающим регистрацию сделок с ценными бумагами;

• привлекали синдицированные кредиты и формировали общий залоговый фонд и иные финансовые инструменты солидарной ответственности всех участников ФПГ перед банками-кредиторами.

В феврале 1996 года группа «Интеррос» приобрела крупнейшее в мире предприятие по добыче и производству цветных металлов – РАО «Норильский никель» в результате передачи банку «ОНЭКСИМ» в качестве залога 38 % принадлежавшего государству пакета акций. В числе подавших заявку (и банковскую гарантию на сумму $170 млн.) на участие в конкурсе оказалась никому не известная компания под названием ООО «Реола». Именно она составила банку «ОНЭКСИМ» достойную конкуренцию. Неизвестно, чем бы закончился этот конкурс, если бы не обнаружилось, что хозяином «Реолы» является проживавший в подмосковной деревне забулдыга. Когда-то на время этот гражданин дал своему другу (бывшему уголовнику) попользоваться своим паспортом, а тот, судя по всему, и учредил «Реолу», едва не «купившую» флагман мировой металлургической промышленности. Таковы были времена и нравы!

Группа «Менатеп» (уставный капитал банка «Менатеп» на 1 января 1994 г. составлял 32 млрд. руб., активы – 1,1 трлн. руб.), также как и концерн «ОЛБИ», является примером создания ФПГ на основе крупного банка. При ее создании в группу входил этот банк, два торговых дома, инвестиционный фонд, биржа товарных и финансовых ресурсов. В период массовой приватизации «Менатеп» скупал акции предприятий химической, металлургической, текстильной, пищевой отраслей, а также промышленности строительных материалов (всего около ста предприятий). В конце 1995 года «Менатеп» выиграл залоговый конкурс в отношении НК «ЮКОС» – второй нефтяной компании России (10 млрд. баррелей доказанных запасов). При принятой в нефтяной отрасли методике оценки стоимости активов (1 баррель доказанных запасов = $2), ЮКОС стоил порядка $20 млрд. По мнению экспертов, «Менатеп» здорово «сэкономил» на реализации оговоренной условиями сделки инвестиционной программы. Общий объем вложений (сумма кредита + выкуп оставшихся акций + инвестиционная программа) составил $350 млн. Для того, чтобы окупить эти затраты, новым владельцам ЮКОСа необходимо было экспортировать нефть в течение всего 3–4 месяцев!

В 1995 году в России насчитывалась 21 ФПГ, в 1996 году их было уже 46, в 1997 году – 75. Их консолидированный капитал достиг 2 триллионов неденоминированных рублей (против 150 млрд. рублей в 1995 году). В 1998 году общее количество ФПГ перевалило за сотню. В них входило 1150 предприятий и организаций и 160 кредитно-финансовых институтов. Число работающих в каждой ФПГ колебалось от 5 до 500 тысяч человек, а количество участвующих предприятий, банков, коммерческих и иных фирм – от 8 до 60. По данным Росстата, из 18 млн. человек, занятых в индустрии, 3 млн. человек, или каждый шестой, работали в ФПГ. На долю промышленных компаний группы «Интеррос» приходилось свыше 4 % российского валового внутреннего продукта и около 7 % объема российского экспорта, в подразделениях группы занято более 400 тыс. человек.

Неудачей закончилась попытка создания финансово-промышленной группы под эгидой газового монополиста ОАО «Газпром». Известно, что до кризиса 1998 года при правлении «Газпрома» существовал Совет по взаимодействию с коммерческими банками, обслуживающими финансовые потоки компании. Кроме топ-менеджеров «Газпрома» в него входили первые руководители 8 банков: «Газпромбанка», «НРБ», «Империала», «Совфинтрейда», «Инкомбанка», «Промстройбанка», банка «Олимпийский» и Внешэкономбанка СССР. Кризис 1998 года полностью обесценил вложения «Газпрома» в капитал половины из членов этой восьмерки. «Промстройбанк» передал 75 % своих акций (включая, как было объявлено, и газпромовский пакет) Центробанку в залог под стабилизационный кредит. Но стабилизационный кредит ему не помог, летом 1999 г. была отозвана лицензия и запущена процедура его банкротства. Еще раньше та же судьба постигла «Инкомбанк», а ситуация вокруг «Империала» вконец запуталась. Что касается «Совфинтрейда», то он попал в числе банков с максимальным отрицательным капиталом.

В сентябре 1998 г. «Газпром предложил всем своим предприятиям и организациям перейти на обслуживание в три банка: «Газпромбанк», «Национальный резервный банк» (НРБ) и банк «Олимпийский». При этом «Газпромбанку» (стопроцентной дочке «Газпрома») был официально придан особый статус уполномоченного банка, а его систему решено было сделать единственным расчетно-кассовым центром по обслуживанию поставок и транзита газа и подрядных работ в России, СНГ и дальнем зарубежье.