Организация расчетов в международном экономическом сотрудничестве

Рис. 1. top 25 Global Banks: total Assets to Home Country GDP

Составлено по данным JP Morgan

Еще раньше, во время Крестовых походов существовали переводные векселя как средства платежа, с которыми купцы и представители банкиров путешестововали по всей Европе и в заморские страны. Это описано в романе Вальтера Скотта «Айвенго» [97] . Некоторые банкирские дома сразу возникли как международные: Ротшильдов, Морганов и др. В конце ХIХ – начале ХХ века развитие международных банков приобрело качественно новый характер, когда они стали отличительной чертой развития монополистического капитализма. На базе высокой концентрации и централизации капитала сформировались банковские монополии, которые сращивались с промышленными монополиями. В течение ХХ века роль банков необычайно возросла. Возвышение банков было связано с развитием таких операций банков как депозитно-ссудные, платежно-расчетные, инвестиционные и др. К числу новых операций банков относятся: лизинговые, факторские, трастовые и др. Лизинговые операции состоят в том, что банки сдают в аренду оборудование, от машин до самолетов и кораблей. Факторские операции заключаются в том, что банки оплачивают счета-фактуры потребителей и предоставляют им кредит. Трастовые операции состоят в управлении состояниями клиентов по доверенности.

Банки стали центрами хозяйственной жизни и совместно с промышленными монополиями осуществляют финансовый контроль в экономике. Банковская система обеспечивала многоотраслевую и международную экспансию промышленных монополий. При этом наиболее подвижным и гибким инструментом внутренних и зарубежных связей финансистов были ценные бумаги, что привело к международному переплетению капитала. Банки накидывали сети финансовой зависимости на многие зарубежные страны, а со временем опутали ими весь мир. Так сформировались два типа международных монополий с зарубежными активами, отделениями и филиалами – промышленные и банковские транснациональные компании (ТНК и ТНБ). Среди американских экономистов и социологов распространена идея об уменьшении роли банков и даже об исчезновении финансового капитала. На самом деле роль финансовых магнатов нисколько не уменьшается, а возрастает.

Как известно, одни группы финансового капитала выросли из банкиров, а другие из промышленников. Например, группа Морганов выросла из банков («J.P. Morgan & Co.» и др.) и подчинила финансовому контролю такие крупные промышленные компании, как «United States Steel», «General Electric», «International Business Machines», вместе с Дюпонами – «General Motors» и др. Группа Рокфеллеров возникла в нефтяном бизнесе и основала империю «Standard Oil». Главным банком Рокфеллеров был «The Chase Manhattan Bank», который конкурировал с банками Морганов. Общее число групп финансовой олигархии приближалось до второй мировой войны к 60 семействам, а после войны появились новые могущественные группы финансовых магнатов, которые вели конкурентную борьбу с другими финансистами за сферы влияния.

2.3. Проблемы и перспективы развития международных расчетов при экспорте и импорте товаров и услуг в условиях глобализации

Торговля предполагает эквивалентность, поэтому передача объекта торговли всегда сопровождается тем, что юристы называют встречным удовлетворением [98] . Это может быть другой товар, бартерная торговля, либо денежные средства, платежно-расчетные отношения, но в любом случае лицо, передающее объект, должно что-то получить взамен. Чаще всего такое встречное удовлетворение осуществляется деньгами либо ценными бумагами, векселями, чеками, аккредитивами.