Treasury's War: The Unleashing of a New Era of Financial Warfare

Пхеньян зависел от банков в ведении бизнеса. У него был внутренний банк Tanchong Commercial Bank, который режим использовал в качестве основного финансового учреждения, а также торговая компания, ведущая дела со всем миром. Он способствовал распространению ядерного оружия через северокорейскую компанию KOMID (Korean Mining and Development Corporation). Она также опиралась на Daedong Credit Bank, единственный иностранный банк в Северной Корее. Эти банки помогли северокорейцам получить доступ к другим банкам и международной финансовой системе. Кроме того, режим и его сети полагались на банки за пределами Северной Кореи в плане счетов, кредитов, доступа к международному торговому финансированию и услугам электронных переводов. Несмотря на экономическую изоляцию, северокорейцы должны были иметь возможность получать доступ к капиталу и перемещать его за пределы границ Северной Кореи - особенно если они хотели распространять ракетные и ядерные технологии и получать прибыль от незаконной деятельности.

Сеть банков была ключом к нашему плану действий. Все, что нам было нужно, - это выбрать подходящий банк - тот, который помогал северокорейцам обходить санкции и сам занимался незаконной финансовой деятельностью. Как мы поняли из прошлых инициатив, выведя из строя этот банк, мы фактически сделаем ведение бизнеса с Северной Кореей токсичным для частного сектора. Мы хотели, чтобы финансовая деятельность Северной Кореи была отторгнута, как инфекция, антителами, которые мы создали в международной финансовой системе.

В качестве банка был выбран Banco Delta Asia (BDA). BDA был банком в Макао, принадлежавшим Delta Asia Group (Holdings) Ltd. и контролируемым Стэнли Хо. Макао исторически был перекрестком морских торговых путей, финансов и людей, а в последние годы стал крупным международным центром азартных игр. В растущую индустрию казино Макао ежегодно вкладывались и тратились миллиарды. Стаи "китов" - любителей азартных игр с крупными суммами - приезжали в Макао из разных уголков Азии и всего мира. В течение многих лет местные операторы и инвесторы, такие как Стэнли Хо, доминировали на рынке казино Макао. Крупные американские и международные магнаты казино, такие как Стив Уинн и MGM, имели крупные объекты или планировали инвестиции в Макао. Этот процветающий бывший колониальный анклав Китая сейчас в четыре раза больше Лас-Вегаса и приносит доход более 23 миллиардов долларов в год. 8 С этим денежным потоком и потоком товаров и людей со всего мира пришли незаконная торговля, контрабанда и отмывание денег. Макао был известен как юрисдикция со слабым контролем за отмыванием денег. Чиновники смотрели сквозь пальцы на то, как экономика процветает за счет как законной, так и незаконной торговли. Для северокорейцев это было идеальное место для ведения бизнеса.

BDA станет самым важным "плохим банком", который мы выявим в рамках нашей инициативы "Плохие банки". Он обеспечивал идеальную точку доступа Северной Кореи к международной финансовой системе. В условиях слабого надзора в Макао Северная Корея могла платить банку комиссионные в обмен на доступ к его финансовой сети. BDA был не единственным банком, который вел бизнес с Северной Кореей. Режим также пользовался услугами Банка Китая и других. Но BDA обслуживал большую сумму финансовых переводов для Северной Кореи и большую часть продаж драгоценных металлов режима, а также депозиты и снятие наличных. Банк позволял Северной Корее открывать банковские счета, переводить и отмывать деньги, а также сдавать на хранение мешки с наличными - подлинными или поддельными. Северная Корея зависела от BDA, а значит, BDA был идеальной мишенью.

Поскольку BDA был небольшим частным банком, его изоляция вряд ли сильно повлияла бы на Соединенные Штаты. Китайские интересы, конечно, обратили бы внимание, но вряд ли сочли бы действия против BDA прямым нападением на финансовый сектор Пекина или Гонконга. Однако изоляция послужит сигналом для остальных северокорейских банкиров. Если бы у банков, ведущих бизнес с Северной Кореей, был выбор, они бы отказались от бизнеса в этой стране, чтобы избежать клейма и финансового удара со стороны американских регуляторов. Объем бизнеса, который они вели с Северной Кореей, и связанные с этим нормы прибыли не стоили такого риска. В случае с BDA китайские банки и другие организации будут вынуждены сделать выбор в пользу изоляции Северной Кореи в своих собственных интересах, даже если Пекину это не понравится. Возможно, самым важным потенциальным стратегическим последствием этого плана было бы то, что мы использовали бы невольную помощь Китая для изоляции Северной Кореи. Эта стратегия хорошо отражена в древней китайской пословице: мы нашли способ "убить курицу, чтобы напугать обезьян".