Treasury's War: The Unleashing of a New Era of Financial Warfare

Теракты 11 сентября продемонстрировали проворство и глобальный характер финансовой инфраструктуры "Аль-Каиды". В течение многих лет она использовала средства, поступавшие от благотворительных пожертвований, крупных спонсоров и поддерживающих ее союзных групп, для наращивания своего потенциала. Она оплачивала и обучала тысячи новобранцев в своих лагерях, предназначенных для арабских иностранных боевиков; управляла центром финансовой деятельности в Пешаваре (Пакистан) для получения и выплаты средств; оплачивала операции и пенсии по мере необходимости. У нее был бюджет на все операции, а также финансисты, способные собирать и перемещать деньги по всему миру.

При совершении терактов 11 сентября "Аль-Каида" опиралась на свои проверенные и надежные финансовые сети, а Мустафа Ахмад аль-Хавсави выступал в роли распорядителя средств для этой операции. Угонщикам переводили деньги со счетов в Дубае. В Германии они пользовались услугами Dresdner Bank, а оказавшись в США, использовали банковские счета на свои настоящие имена в Sun Trust Bank во Флориде и Bank of America, а также в многочисленных региональных банках. В Сан-Диего Наваф аль-Хазми и Халид аль-Михдар использовали банковский счет администратора в Исламском центре Сан-Диего для получения электронных переводов от Али Абдул Азиза Али, племянника Халида Шейха Мохаммеда в Дубае. Все девятнадцать угонщиков использовали законные банковские счета на свое имя, часто вносили и снимали наличные, а также отправляли и получали электронные переводы из Дубая. Ни одна из банковских операций угонщиков не вызвала сообщений о подозрительной деятельности, что объясняется небольшими суммами и регулярным характером их деятельности.

В общей сложности сумма, использованная специально для терактов, составила всего полмиллиона долларов - скромное вложение для массового разрушения, которое должно было последовать. С середины 1990-х годов "Аль-Каида" потратила миллионы на создание возможностей для проведения терактов 11 сентября, а также других известных и неизвестных операций по всему миру, направленных против Соединенных Штатов. Инвестиции "Аль-Каиды" привели бы к самой разрушительной террористической атаке на территории США в истории. Последовавшие разрушения, экономические последствия и ответные меры обошлись бы Соединенным Штатам в миллиарды долларов.

Следующие атаки необходимо было сорвать и остановить. Отслеживание и разрушение денежных потоков в системе "Аль-Каиды" стало настоятельной необходимостью. Нашими целями стали сети финансовой поддержки "Аль-Каиды" - благотворительные фонды, доноры с крупными суммами и подставные компании, а также средства, с помощью которых "Аль-Каида" перемещала деньги по всему миру - банки, курьеры, электронные переводы, "хаваладары".

На последующей встрече в Белом доме заместитель советника по национальной безопасности Гэри Эдсон попросил представителей Казначейства разработать меры, которые они могли бы предпринять, чтобы урезать финансы "Аль-Каиды". Эдсон был экономистом, отвечавшим за вопросы международной экономической политики, и был известен тем, что не терпел легкомысленных дураков. Он и многие другие за столом были новичками в этом мире - связи между финансовой мощью и национальной безопасностью, - но существовали финансовые инструменты, уже разработанные за многие годы, которые были готовы к применению, и небольшая группа действующих лиц в правительстве, которые знали о них. Задача состояла в том, чтобы превратить классическое финансовое оружие - стратегии борьбы с отмыванием денег и санкции - в надежный набор инструментов, способных нарушить деятельность "Аль-Каиды", а затем ликвидировать ее сети. Хотя в то время мы этого не знали, эти первые задачи заложили основу для гораздо более широкой кампании финансовой войны - с Казначейством во главе. Но все началось с кампании по борьбе с финансированием терроризма.

Финансирование терроризма - сбор и перемещение средств, предназначенных для террористических целей, - представляет собой уникальную проблему для правительств. Проще говоря, финансирование терроризма часто описывается как "обратное отмывание денег". Как правило, отмывание денег представляет собой финансовую схему или операцию, используемую для придания незаконным средствам видимости законных. Это позволяет преступным группам очищать доходы от преступлений, чтобы эти средства могли более свободно использоваться в банковской и коммерческой системах и выглядеть законными.