ЗАО «КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК» Информация для сотрудников.

со счета, открытого за пределами территории Российской Федерации, на счет того же лица, открытый

на территории Российской Федерации, и со счета, открытого на территории Российской Федерации, на

счет того же лица, открытый за пределами территории Российской Федерации;

• перевод нерезидентом валюты Российской Федерации, внутренних и внешних ценных бумаг со счета

(с раздела счета), открытого на территории Российской Федерации, на счет (раздел счета) того же

лица, открытый на территории Российской Федерации;

102

Распоряжение.

С целью упорядочения проведения операций по переводам в иностранной валюте физических лиц-

резидентов со своих текущих валютных счетов в ЗАО «КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК» в пользу нерезидентов,

получению переводов от нерезидентов на свои счета в ЗАО «КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК» и руководствуясь

Информационным письмом № 29 от 31.08.2004 Департамента валютного регулирования и валютного

контроля Банка России, установить следующую систему контроля в зависимости от суммы проводимой

операции:

до 5000 USDвключительно (или любая другая иностранная валюта в эквиваленте по курсу Банка

России) обосновывающие документы в ЗАО «КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК» не предоставляются при наличии

письменного подтверждения физического лица - резидента о том, что «совершаемая операция не связана с

расчетами между резидентами и не требует использования специального банковского счета типа "Ф"».

Перевод в пользу нерезидентов в пределах указанной суммы осуществляется без ограничений в течение

одного операционного дня в пользу одного бенефициара.

свыше 5000 USD (или любая другая иностранная валюта в эквиваленте по курсу Банка России) в ЗАО

«КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК» клиентом должны быть предоставлены документы, обосновывающие

операцию (на основании пункта 3 части 1 статьи 23 Федерального закона N 173-ФЗ).

В случае перевода иностранной валюты физическими лицами-резидентами со своих счетов в ЗАО

«КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК», условие, что «совершаемая операция не связана с расчетами между

резидентами и не требует использования специального банковского счета типа "Ф"» должно содержаться в

заявлении на перевод. В заявлении на перевод также должно содержаться развернутое назначение платежа,

отражающее характер операции. В случае отсутствия таких записей в заявлении, перевод, независимо от

суммы, осуществляется после анализа предоставленных обосновывающих документов.

В случае получения перевода иностранной валюты физическими лицами-резидентами на свои счета в

ЗАО «КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК» независимо от суммы заполняется Подтверждение на получение

иностранной валюты по форме приложения №1 к Распоряжению, которое хранится в досье по счету

клиента.

В случае отказа клиента от заполнения Подтверждения, либо отказа предоставить обосновывающие

валютную операцию документы, составляется уведомление в Отдел валютного контроля банка по форме

приложения №2, копия которого хранится в досье по счету клиента, а оригинал не позднее следующего

рабочего дня с момента составления передается в Отдел валютного контроля.

Отдел валютного контроля на основании уведомления формирует и отправляет информацию о

нарушении валютного законодательства в соответствии с порядком установленным Банком России.

Для информации: Порядок проведения валютных операций физических лиц-резидентов со специального

банковского счета типа «Ф» изложен в Инструкции ЦБ РФ №117-И. Указанный счет в соответствии с

Инструкцией ЦБ РФ №116-И открывается физическому лицу – резиденту для расчетов и переводов при

предоставлении нерезиденту займа в иностранной валюте и получения от нерезидента кредита и займа в

иностранной валюте, для приобретения у нерезидента и отчуждения в пользу нерезидента внешних ценных

бумаг, включая расчеты и переводы, связанные с передачей внешних ценных бумаг (прав, удостоверенных

внешними ценными бумагами). Указанные операции проводятся только при наличии визы Отдела

валютного контроля и при оформлении соответствующих документов.

103

ПАМЯТКА ДЛЯ РЕЗИДЕНТОВ

(юридических лиц, физических лиц, физических лиц – предпринимателей)

по предоставлению документов в банк при осуществлении валютных операций

(на основании Федерального закона №173-ФЗ, Инструкций Банка России № 116-И от 07.06.2004, № 117-

И от 15.06.2004 и Положения Банка России № 258-П от 01.06.2004)

Порядок оформления паспорта сделки

1.С 18.06.2004 года Паспорт сделки (по внешнеторговым договорам (кредитным договорам),

предусматривающим расчеты в рублях и в иностранной валюте) оформляется на следующие виды

валютных операций, осуществляемые между резидентами и нерезидентами:

1.1. за вывозимые с таможенной территории РФ товары (экспорт) и ввозимые на таможенную

территорию РФ товары (импорт);