ЗАО «КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК» Информация для сотрудников.

счета в валюте РФ, из Российской Федерации резидентам и нерезидентам без ограничений (за

исключением требований по ограничению, установленных платежной системой Western Union см.

Таблицу №1).

ПЕРЕВОДЫ WU ИЗ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ

В соответствии с Указанием Банка России от 30.03.2004г. № 1412-У, физические лица

резиденты имеют право осуществлять переводы без открытия банковского счета в иностранной

валюте из Российской Федерации резидентам и нерезидентам, в сумме, не превышающей 5000

долларов США на дату поручения банку на осуществление перевода

107

Физические лица нерезиденты имеют право осуществлять переводы без открытия

банковского счета в иностранной валюте, из Российской Федерации резидентам и нерезидентам

без ограничений (за исключением требований по ограничению, установленных платежной

Системой Western Union см. Таблицу №1).

Операции физических лиц систематизированы в Таблице №1.

108

Таблица №1 Перечень операций по Переводам WU

Состав участников

Переводы по РФ (без зачисления на счет)

Перевод из РФ (без зачисления на счет)

операции

Валюта РФ

Иностранная валюта

Валюта РФ

Иностранная

валюта

ФЛ резидент без

Нет ограничений по сумме

Не проводятся системой

открытия

счета

(для сумм равным

WU

переводит сам себе

эквиваленту суммы 7400$ в

валюте РФ и более

применяется процедура

LPMT*)

ФЛ резидент без

Нет ограничений по сумме

Не проводятся системой

В эквиваленте до 5’000 долларов США

открытия

счета

(для сумм равным

WU

в один операционный день

переводит другому ФЛ

эквиваленту суммы 7400$ в

через уполномоченный банк.

резиденту

валюте РФ и более

(Указание ЦБ РФ №1412-У)

применяется процедура

LPMT*)

ФЛ резидент без

Ограничены ч.3 ст.14 №

Не проводятся системой

открытия

счета

173-ФЗ Операции должны

WUОперации должны

переводит

ФЛ

проводиться через счет

проводиться через счет

нерезиденту

резидента.

резидента.

ФЛ нерезидент без

Нет ограничений по сумме.

Не проводятся системой

открытия

счета

(для сумм равным

WU

переводит сам себе

эквиваленту суммы 7400$ в

валюте РФ и более

применяется процедура

LPMT*)

ФЛ нерезидент без

Нет ограничений по сумме.

Не проводятся системой

открытия

счета

(для сумм равным

WU

Нет ограничений по сумме

переводит другому ФЛ

эквиваленту суммы 7400$ в

(для сумм равным 7400$(или эквивалент в

нерезиденту

валюте РФ и более

валюте РФ) и более применяется процедура

применяется процедура

LPMT)

LPMT*)

ФЛ нерезидент без

Ограничены ч.3 ст.14 №

Не проводятся системой

открытия

счета

173-ФЗ Операции должны

WU

переводит ФЛ резиденту

проводиться через счет

резидента.

* Процедура LPMT(Large Principal Money Transfer) – перевод крупной суммы денег, применяется

согласно руководству по Международному Комплаенс - контролю, разработанному компанией

Western Union.

109

оформление Бланков для осуществления перевода WU с использованием безбланковой технологии

Клиент собственноручно заполняет бланк (краткую форму) Перевода WU (заполнение бланка

желательно, но необязательно). Бланк заполняется русскими и/ или латинскими буквами.

Обязательные поля для заполнения в бланке перевода:

Отправление Перевода WU (заявление для отправления денег (краткая форма))

-

Имя Отчество Фамилия получателя;

-

Страна и город получателя;

-

Сумма перевода (обязательно с указанием валюты).

Рис.1 Образец краткой формы бланка WU для отправления денег

• Получение Перевода WU (заявление для получения денег (краткая форма))

-

Имя Отчество Фамилия отправителя;

-

Страна и город отправления;

-

Ожидаемая сумма перевода (обязательно с указанием валюты);

-

Контрольный номер денежного перевода (MTCN) (если клиент его знает).

Рис.2 Образец краткой формы бланка WU для получения денег

110

ПОРЯДОК ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТОВ

Согласно статьи 7 пункта 1 Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии

легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию