ЗАО «КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК» Информация для сотрудников.

• все, что прочно связано с землей, то есть объекты, перемещение которых без несоразмерного ущерба их

назначению невозможно, в том числе леса, многолетние насаждения, здания, сооружения, объекты

незавершенного строительства5.

К недвижимым вещам относятся также подлежащие государственной регистрации воздушные и

морские суда, суда внутреннего плавания, космические объекты.

К воздушным судам6 относятся, в частности, самолеты, вертолеты, дирижабли и другие летательные

аппараты. Государственной регистрации подлежат гражданские воздушные суда и государственные

воздушные суда отечественного или иностранного производства, предназначенные для выполнения полетов.

Законом к недвижимым вещам может быть отнесено и иное имущество.

В частности, предприятия, автотранспортные магистрали, железнодорожные пути, трубопроводы

являются недвижимым имуществом. При этом под термином предприятие понимается имущественный

комплекс, используемый для осуществления предпринимательской деятельности (производственной,

хозяйственной, посреднической, коммерческой и т.п.).

К сделкам относятся:

• купля-продажа;

• участие в долевом строительстве, инвестировании в строительство недвижимости;

• уступка прав требования по договору участия в долевом строительстве, инвестирования;

• ипотека (залог недвижимости);

• аренда (субаренда), рента, найм;

• финансовая аренда (лизинг) – в части недвижимости (кроме земельных участков и

природных объектов);

• мена, рента; найм;

Действия сотрудника

При выявлении данных операций сотрудник по работе с клиентом должен

запросить у клиента документы, на основании которого была проведена

операция (договор аренды, договор купли-продажи имущества, договор долевого

инвестирования и др.).

Экстремисты

Если хотя бы одной из сторон выступает организация или физическое лицо, в отношении

которых имеются сведения об их участии в экстремистской (террористической) деятельности

операции подлежат обязательному контролю:

 независимо от суммы проведения операции.

 независимо, является ли лицо нашим клиентом или контрагентом.

Действия сотрудника

5 Объекты незавершенного строительства отнесены к недвижимому имуществу с 1 января 2005г.

6 Согласно Воздушному кодексу Российской Федерации под воздушным судном понимается летательный аппарат,

поддерживаемый в атмосфере за счет взаимодействия с воздухом, отличного от взаимодействия с воздухом,

отраженным от поверхности земли или воды.

114

В случае выявления сотрудником Банка операции с экстремистами

незамедлительно информирует о данной операции Ответственного сотрудника

по ПОД/ФТ путем направления ему Сообщения, а также по телефону, с целью

приостановления проведения расходных операции по счету на срок не более чем

Оп

дверации

а рабочи н

х д а

ня. сумму равную или превышающую 600 000 рублей либо

эквивалентную сумму в иностранной валюте

1)операции с денежными средствами в наличной форме:

 снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной

форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;

 покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;

 приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;

 получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному

нерезидентом;

 обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;

 внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных

средств в наличной форме;

2)операции по банковским счетам (вкладам):

 размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов,

удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;

 открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в

наличной форме;

 зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета

(вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со

дня его регистрации