ЗАО «КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК» Информация для сотрудников.

терроризма», Банк обязан идентифицировать лицо, находящиеся на обслуживании в организации,

осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом (Клиента),

документально фиксировать сведения, необходимые для идентификации физического лица,

совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом (данные паспорта или

другого документа удостоверяющего личность).

В соответствии с Главой 3 Положения Центрального Банка от 19.08.2004 г. № 262-П «Об

идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях

противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, м

финансированию терроризма», идентификация физического лица может проводиться на основании

документа, удостоверяющего личность, который не содержит всех сведений, требуемых в

соответствии со статьей 7 Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации

(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» –

упрощенная идентификация физического лица.

Упрощенная идентификация физического лица предполагает установление фамилии, имени и

(если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчества, реквизитов документа,

удостоверяющего личность Клиента (серия и номер документа, дата выдачи документа,

наименование органа, выдавшего документ), адрес места жительства (регистрации) или места

пребывания.

Документы, удостоверяющие личность для осуществления переводов

Western Union

1. Паспорт гражданина РФ

2. Заграничный паспорт РФ

3. Вид на жительство в РФ для лиц без гражданства

4. Паспорт иностранного гражданина (с визой в РФ)*

5. Паспорт моряка (образца после 1997 г.)

6. Военный билет - для военнослужащих

7. Удостоверение личности офицера - для военнослужащих

8. Свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем

9. Удостоверение беженца РФ

10. Свидетельство о предоставлении временного убежища на территории РФ

11. Разрешение на временное проживание – для лиц без гражданства

12. Временное удостоверение личности (установленного образца)

* Вместо визы может быть другой заменяющий документ, подтверждающий легальное нахождение

в РФ:

• вид на жительство иностранного гражданина в РФ

• разрешение на временное проживание в РФ (отметка в паспорте)

• билет (если иностранный гражданин находится проездом в РФ)

111

По всем вопросам, связанным с документами, удостоверяющими личность, специалист

внутреннего структурного подразделения должен обратиться в Департамент права, комплаенса и

корпоративного управления или в Отдел платежных систем Операционного Департамента.

5.6. ФЗ-115 О противодействии легализации (отмыванию)

доходов, полученных преступным путем и финансированию

терроризма

В соответствии с законодательством Российской Федерации на организации,

осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, возложена

обязанность по осуществлению комплекса мер, направленных на противодействие

легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансирования

терроризма.

К указанному комплексу мер относится деятельность Банка по:

 выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с

денежными средствами или иным имуществом, возможно связанных с легализацией

(отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма;

 идентификации Банком клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия

легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию

терроризма;

 обеспечению конфиденциальности осуществляемых мероприятий и пр.

Определение легализации