ЗАО «КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК» Информация для сотрудников.

С объективной стороны представляет собой совершение финансовых операций и других

сделок с денежными средствами или иным имуществом, приобретенным заведомо

незаконным путем, а равно его использование для предпринимательской или иной

экономической деятельности.

Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, - придание правомерного

вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным

имуществом, полученными в результате совершения преступления, за исключением

преступлений, предусмотренных статьями 193, 194, 198 и 199 Уголовного кодекса Российской

Федерации, ответственность по которым установлена указанными статьями.

Нормативно - правовое обеспечение

 Федеральный закон от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации

(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

 Федеральный закон от 02.12.1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности»

(статья 26)

 Уголовный кодекс Российской Федерации (статьи 174, 174.1, 205.1)

112

 Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях (статьи 15.27,

23.62)

 Правила внутреннего контроля ЗАО «Кредит Европа Банк», в целях противодействия

легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию

терроризма

 Положения и Указания Банка России

Сотрудники, которые обязаны осуществлять контроль операций в целях

противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию

терроризма.

• Ответственный сотрудник банка - специальное должностное лицо, ответственное за разработку и

реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, программ его осуществления и иных

внутренних организационных мер в указанных целях, а также за организацию представления в орган

исполнительной власти, принимающий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов,

полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с Федеральным законом

№ 115-ФЗ, сведений в соответствии с действующим законодательством и нормативными актами Банка

России

• Руководители подразделений, а также все сотрудники банка, которые осуществляют работу с клиентами

и проведение банковских операций

Операции клиента в связи с исполнением закона о противодействии легализации доходов,

полученных преступным путем, и финансированию терроризма классифицируются на:

Типы операций

Обязательный

Необычная сделка /

контроль

подозрительная

операция

Обычные операции,

которые не вызывают

подозрения

II Обязательный контроль

Недвижимость

Сделка с недвижимым имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она

совершается, равна или превышает 3 000 000 рублей, либо равна сумме в иностранной валюте,

эквивалентной 3 000 000 рублей, или превышает ее.

113

В соответствии со статьей 130 Гражданского кодекса РФ (далее – ГК РФ) к недвижимым вещам

(недвижимое имущество, недвижимость) относятся:

• земельные участки,

• участки недр,

• обособленные водные объекты и