ЗАО «КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК» Информация для сотрудников.

 зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета

(вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не

производились с момента его открытия;

3) иные сделки с движимым имуществом:

 помещение ценных бумаг, драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий

из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард;

 выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой

премии по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного

обеспечения;

 получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга);

 переводы денежных средств, осуществляемые не кредитными организациями по поручению

клиента;

 скупка, купля - продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий

из них и лома таких изделий;

 получение денежных средств в виде платы за участие в лотерее, тотализаторе (взаимное

пари) и иных основанных на рисках играх, в том числе в электронной форме, и выплата

денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх.

 предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями,

беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также

получение такого займа.

Действия сотрудника

115

Сотрудник Банка, выявивший операцию, подлежащую обязательному контролю,

обязан составить и передать в Отдел финансового мониторинга сообщение о

выявленной операции не позднее 12 часов рабочего дня, следующего за датой

совершения операции.

III Необычные (подозрительные) операции

Критерии выявления и признаки необычных сделок

(Общие признаки)

Общие признаки:

1.

Немотивированный отказ в предоставлении клиентом сведений, не предусмотренных

законодательством Российской Федерации, но запрашиваемых в соответствии со сложившейся

банковской практикой, а также излишняя озабоченность клиента вопросами конфиденциальности в

отношении осуществляемой операции;

2.

Пренебрежение клиентом более выгодными условиями оказания услуг (тариф комиссионного

вознаграждения, ставки по срочным вкладам (депозитам) и вкладам (депозитам) до востребования и

т.д.), а также предложение клиентом необычно высокой комиссии или комиссии, заведомо

отличающейся от обычно взимаемой комиссии при оказании такого рода услуг;

3.

Операции клиента не имеют явного экономического смысла, не соответствуют характеру деятельности

клиента и не имеют целью управление ликвидностью или страхование рисков;

4.

Наличие нестандартных или необычно сложных инструкций по порядку проведения расчетов,

отличающихся от обычной практики, используемой данным клиентом или от обычной рыночной

практики;

5.

Необоснованная поспешность в проведении операции, на которой настаивает клиент;

6.

Зачисление на счет клиента по одному основанию от одного или нескольких контрагентов сумм

денежных средств, не превышающих по отдельности сумму, эквивалентную 600 000 рублей, но в

результате сложения (если бы денежные средства были зачислены на основании одного платежного

документа) превышающих указанную сумму (при условии, что деятельность клиента не связана с

обслуживанием населения, сбором обязательных или добровольных платежей), с последующим

переводом денежных средств на счет клиента, открытый в другой кредитной организации, или

использованием денежных средств на покупку иностранной валюты, ценных бумаг и других

высоколиквидных активов.

7.

Дробление сумм денежных средств, перечисляемых клиентом одному или нескольким контрагентам

по одному основанию, в течение небольшого периода времени, при условии, что результат сложения

перечисленных денежных средств (если бы они были перечислены на основании одного платежного

документа) превышает сумму, эквивалентную 600 000 рублей.

Критерии выявления и признаки необычных сделок

(наличная форма и переводы)

Признаки необычных сделок при осуществлении клиентом операций с денежными средствами в

н аличной форме и

пе

реводов де

нежных средств:

1. Открытие в течение небольшого периода времени на имя одного клиента нескольких срочных

депозитных счетов на сумму, не превышающую сумму, эквивалентную 600 000 рублей (кроме