ЗАО «КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК» Информация для сотрудников.

Шаблон сообщения находится на сетевом ресурсе:

http://intranet/useful-information/corporate-policies/?cid=944

В

h ttp://intranet/ з

аходим во вкладку Полезная информация → Правила → Внутренние

нормативные документы → Политика противодействия отмыванию доходов

Прежде чем заполнять сообщение нужно изучить методические рекомендации по заполнению

сообщения (находящиеся в той же папке), в случае неправильного заполнения сообщения,

сообщение в Отделе финансового мониторинга не принимается.

Меры противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и

финансированию терроризма

Ответственность сотрудников банка

 Работникам банка запрещено информировать клиентов и иных лиц о мерах

противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и

финансированию терроризма, в том числе о фактах предоставления сведений в

уполномоченные органы по их запросам.

 Работники Банка не вправе информировать клиентов или иных лиц о представлении

и нформации в Ф

едеральную Службу финансового мониторинга (ФСФМ) в соответствии

с Федеральным Законом № 115-ФЗ, Положением № 321-П, Указанием № 1519-У.

 Разглашение указанной информации является основанием для привлечения работника

банка к ответственности в соответствии с Законодательством Российской Федерации.

Банк вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с

физическими и юридическими лицами и отказать в выполнении распоряжения клиента об

осуществлении операции в случае:

 В случае отсутствия по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего

органа управления;

 В случае непредставления физическим или юридическим лицом документов, подтверждающих

сведения о нем, либо представления недостоверных документов;

 При наличии в отношении физического или юридического лица сведений о его участии в

террористической деятельности;

Действия сотрудника

Сотрудник Банка, выявивший операцию, подходящую под критерии

подозрительных операций, обязан составить и передать в Отдел финансового

мониторинга сообщение о выявленной операции не позднее 12 часов рабочего дня,

следующего за датой выявления (совершения) такой операции.

118

IV Идентификация клиентов, установление и идентификация

выгодоприобретателей

Клиент банка – это юридическое и физическое лицо, обращающееся в банк для

совершения банковских операций.

Банк имеет право не проводить идентификацию клиента – физического лица:

Идентификация клиента - физического лица, установление и идентификация выгодоприобретателя

не проводятся при осуществлении организациями, осуществляющими операции с денежными

средствами или иным имуществом, операций по приему от клиентов - физических лиц платежей,

если их сумма не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15

000 рублей.

Данное требование также распространяется на следующие виды операций:

1) безналичные расчеты, осуществляемые кредитной организацией по банковским счетам на

сумму, не превышающую 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000

рублей;

2) безналичные расчеты по банковским счетам, открытым в одной кредитной организации;