ЗАО «КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК» Информация для сотрудников.

случае оплаты за третье лицо.

С целью идентификации выгодоприобретателей у клиента запрашиваются следующие

документы:

1. анкета выгодоприобретателя;

2. документы (договор, соглашение, письмо и пр.), свидетельствующие об основаниях, в

соответствии с которыми клиент действует к выгоде другого лица.

Запрошенные документы предоставляются в Отдел финансового мониторинга.

Проведение повторной идентификации ранее идентифицированного выгодоприобретателя не

требуется. В Сообщении кроме сведений о плательщике и получателе денежных средств

необходимо указать данные представителя плательщика (получателя) или данные

выгодоприобретателей при наличии таковых.

Сотрудник подразделения Банка по работе с клиентами обязан идентифицировать лицо,

находящееся на обслуживании в кредитной организации, при совершении банковских операций и

иных сделок в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности».

120

Сведения о клиенте, (выгодоприобретателе) фиксируются в анкете (досье) клиента. Сведения для

идентификации клиента должны храниться в Банке в течение 5 лет, после прекращения отношений

с клиентом.

Упрощенная идентификация физического лица.

Идентификация физического лица может проводиться на основании документа,

удостоверяющего личность, который не содержит всех сведений, требуемых в соответствии со ст. 7

Федерального Закона № 115-ФЗ и Правилами ПОД/ФТ (далее - упрощенная идентификация

физического лица) при осуществлении:



переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских

счетов;



банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой

Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная

стоимость которых указана в иностранной валюте, предусмотренных Инструкцией №

113-И.

Упрощенная идентификация физического лица предполагает установление фамилии, имени и

(если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчества, реквизитов документа,

удостоверяющего личность клиента.

Упрощенная идентификация физического лица, предусмотренная настоящим пунктом,

проводится только в случае, если наличествуют в совокупности (одновременно) следующие

условия:



операция не подлежит обязательному контролю в соответствии со ст. 6 Федерального

Закона № 115-ФЗ, и фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или

национального обычая) отчество, а также другие имеющиеся у кредитной организации

сведения о физическом лице полностью не совпадают с информацией, содержащейся в

Списке;



в отношении клиента, выгодоприобретателя или операции у Банка не возникают

подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных

преступным путем, или финансированием терроризма;



операция не имеет запутанного или необычного характера, свидетельствующего об

отсутствии очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, и

совершение указанной операции не дает оснований полагать, что целью ее

осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля,

предусмотренных Федеральным Законом № 115-ФЗ.

При совершении сделок с использованием платежных (банковских) карт идентификация

осуществляется на основе реквизитов платежной (банковской) карты, а также кодов (паролей).

Кредитная организация, в которой открыт банковский счет плательщика, при осуществлении

безналичных расчетов по поручению плательщика на всех этапах их проведения обязана

обеспечить контроль за наличием, полноту, передачу в составе расчетных документов или иным

способом, соответствие сведениям, имеющимся в распоряжении кредитной организации, а также

хранение в соответствии с пунктом 4 статьи 7 настоящего Федерального закона следующей

информации:

1) о плательщике - физическом лице, индивидуальном предпринимателе или физическом

лице, занимающемся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной

практикой: фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая),

121

номера банковского счета, идентификационного номера налогоплательщика (при его наличии)

либо адреса места жительства (регистрации) или места пребывания;

2) о плательщике - юридическом лице: наименования, номера банковского счета,

идентификационного номера налогоплательщика или кода иностранной организации.

АНКЕТА ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЯ – ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА

ИЛИ ИНДИВИДУАЛЬНОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯ

1. Фамилия, имя и отчество: