ЗАО «КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК» Информация для сотрудников.

(клиентом) легализации преступных доходов и финансирования терроризма.

Оценка подразумевает присвоение клиенту соответствующего уровня риска (высокий и

низкий) и осуществляется с учетом факторов, рекомендаций надзорных органов Российской

Федерации и опыта международных организации, осуществляющих меры по координации работы в

сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию

терроризма.

Степени риска легализации (отмывания) доходов полученных преступных

путем, и финансирования терроризма:

1. Низкая;

2. Высокая.

Сведения о клиентах Банка, имеющих низкий уровень риска, обновляются не реже 1 раза

в 3 года.

Сведения о клиентах Банка, имеющих высокий уровень риска, обновляются не реже 1

раза в год.

К ВЫСОКОМУ уровню риска относятся операции или род деятельности клиента, связанные с:

 совершением сделок с недвижимым имуществом и оказанием посреднических услуг при

совершении сделок с недвижимым имуществом;

 осуществление банковских операций и иных сделок с использованием интернет -

технологий;

 операции с резидентами государств или территорий, указанных в пунктах 2, 3 приложения

№ 1 к Указанию Банка России от 07.08.2003 года № 1317-У "О порядке установления

уполномоченными банками корреспондентских отношений с банками-нерезидентами,

124

зарегистрированными в государствах и на территориях, предоставляющих льготный

налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации

при проведении финансовых операций (оффшорных зонах)";

…………………. и прочие.

В А Ж Н О ! (полный список операций или род деятельности клиента, по присвоению высокого

уровня риска указан в Правилах внутреннего контроля ЗАО «Кредит Европа Банк»)

Оценка уровня риска совершения клиентом операций в целях легализации

№

(отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования

п/п

терроризма.

(критерии высокого уровня риска)

Содержание тотализаторов, игорных заведений и иных основанных на риске игр, в том числе в

1

электронной форме, а также деятельность ломбардов.

Реализация, в том числе комиссионная, антиквариата, мебели, легковых транспортных средств,

2

предметов искусства

Совершение сделок с драгоценными металлами, драгоценными камнями, а также ювелирными

3

изделиями, содержащими драгоценные металлы и драгоценные камни, и ломом таких изделий

Совершением сделок с недвижимым имуществом и оказанием посреднических услуг при

4

совершении сделок с недвижимым имуществом

5

Туристическая деятельность

6

Благотворительные фонды, организации, структуры

7

Юристы, адвокаты, нотариусы, участники рынка ценных бумаг

Студенты, пенсионеры и т.д., - лица, не имеющие постоянного профессионального источника

8

дохода

9

Влиятельные политические лица и члены их семей

10

Осуществление внешнеэкономических операций

11

Любая деятельность, связанная с интенсивным оборотом наличности

Осуществление клиентом (его обособленным подразделением), не являющимся кредитной

организацией, и индивидуальным предпринимателем операций по снятию денежных средств в

наличной форме с банковского счета (банковского вклада) (за исключением снятия денежных

средств в наличной форме на оплату труда и компенсаций в соответствии с трудовым

12

законодательством Российской Федерации, на выплату пенсий, стипендий, пособий и других

обязательных социальных выплат, предусмотренных законодательством Российской Федерации,

а также на оплату канцелярских и других хозяйственных расходов, кроме приобретения горюче-

смазочных материалов и сельскохозяйственных продуктов).

13

Операции с резидентами офшорных зон

Операции с юридическим лицом, постоянно действующие органы управления, которого

14

отсутствуют по местонахождению этого юридического лица

Наличие в деятельности клиента подозрительных операций, сведения по которым

15

представляются в уполномоченный орган

Неоднократное совершение операций, которые носят характер уклонения от процедур

16

обязательного контроля, в соответствии со 115-ФЗ.

125

Осуществление юридическими лицами переводов денежных средств на (в) банковские счета

17

(банковские вклады) физических лиц, с последующим снятием 0000физическими лицами

указанных денежных средств в наличной форме.

18

Осуществление банковских операций и иных сделок с использованием интернет - технологий